反洗钱新闻简报（2026-08-26）

2026-08-26

杨梅（首席情报官）

2026-08-19 至 2026-08-26

2026-08-26

本周近一周（8/19-26）特定关键词搜索未返回新发反洗钱处罚条目，故本期以8月以来可查证的重要动态为主，包含可追溯至8月初的处罚案例（上海银行316万罚单等）、NFRA银行处罚案例汇总、2026年上半年券商反洗钱处罚全景，以及持续生效的重要新规。搜索不到结果的原因：本周SearXNG/NFRA官网尚未公示新一轮反洗钱专项罚单，新华/东财/财联社本周内未推送特定AML条目。

7条

上海银行因四项违规被国家金融监督管理总局上海监管局处罚316万元

https://k.sina.cn/article_8018195504_1ddebf430001017amw.html（新浪财经/星岛财经，2026-08-15）

（约200字）：8月3日，国家金融监督管理总局上海监管局公示行政处罚信息，上海银行（601229.SH）因四项违规问题被处以警告、罚款316万元。具体违规事项涵盖：贷款管理严重违反审慎经营规则、银行承兑汇票业务背景审查不严等多项核心业务线问题。同时，上海银行总行财富管理与私人银行部代继业务、信用卡中心及分支行授信业务四名相关责任人亦遭处罚，合计被罚款12万元。该罚单为上海银行2026年收到的第二张大额罚单；此前1月28日，该行曾因以贷收费、隐匿不良贷款等9项违规被罚450万元。2026年以来上海银行已累计收到22张监管罚单，罚没金额合计1053万元，位居全国城商行首位，较第二名广州银行高出近两倍。违规类型涵盖：信贷业务（超半数）、反洗钱、支付结算、存款业务、数据报送与治理等，合规体系全线承压。

**高**。理由：①同属金融机构，与证券机构存在类似的渠道合规管理挑战；②上海银行"信贷+反洗钱+支付结算+数据报送"多线违规模式，说明合规体系存在系统性问题，对证券机构内控全面性有直接警示；③年内22张罚单、千万级罚没规模，说明违规代价极高，需高度重视。

2026-08-03（NFRA公示）；2026-08-15（媒体报道） **（二）2026年1-6月券商反洗钱处罚全景：8家券商领10张罚单，累计罚没801.18万元**

央行2026年反洗钱监管升级，8家券商因违规领10张罚单合计罚没超800万元

https://news.tianyancha.com/ll_37x1ejxyn8.html（天眼查，2026-06-11）；https://www.toutiao.com/article/7649912247388504603/（今日头条，2026-06-11）

（约200字）：2026年，证券行业反洗钱监管进入"刚性约束、从严问责"新阶段。中国人民银行及其分支机构年内已对8家券商开出至少10张反洗钱罚单，累计罚款801.18万元。上海证券以单笔265.06万元罚单居首，江海证券、金融街证券罚金均超百万元。违规聚焦"三未"顽疾：未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告、未按规定保存客户身份资料和交易记录。2026年1月央行反洗钱工作会议明确要求建立打击治理洗钱违法犯罪常态化工作机制，反洗钱已从合规任务上升为券商"生命线"。高压态势正倒逼券商加大科技投入、重塑内控，多家券商已启动反洗钱系统信创改造项目。

**高**。理由：①监管主体同为证券公司，直接适用；②"三未"顽疾是券商普遍违规类型，对照检查本公司制度执行情况；③华安证券已发布反洗钱系统信创改造项目招标，科技投入已成合规必要。

2026-01（央行反洗钱工作会议）；2026-01至06（处罚密集期）；2026-06-11（媒体报道汇总） **（三）NFRA 8月初密集处罚银行（安康农商行、富滇银行重庆分行等）**

国家金融监督管理总局多地监管局8月初公示银行处罚案例

（约200字）：2026年8月第一周，国家金融监督管理总局多地监管局集中公示行政处罚信息，涉及多家银行及金融机构：

（8月4日公示）：因虚增信贷规模、贷后管理不到位、资产风险分类不准确等，被 NFRA 安康监管分局罚款104万元。

（8月6日公示）：因授信风险管理失控、内部控制有效性不足，被 NFRA 重庆监管局罚款150万元。

（8月7日公示）：因违规办理票据转贴现业务、利用职务便利收取好处费，相关责任人被予以终身禁业处罚。

（8月7日公示）：因未如实记载保险业务，被 NFRA 四川监管局罚款20万元。 注：以上处罚主要涉及信贷业务合规和内控问题，暂未涉及专项反洗钱条款，但均属 NFRA 日常监管范畴，与反洗钱合规内控体系存在关联。

**中**。理由：①NFRA持续高压监管态势，证券机构同样面临多线合规压力；②"贷后管理不到位""内部控制有效性不足"等问题在证券机构投行、资管业务中亦有类似风险；③保险代理被罚说明非银金融机构同样纳入NFRA监管视野。

2026-08-04至07（NFRA公示期） **（四）FATF灰名单维持22国、黑名单3国（截至2026年2月；近一周无更新）**

FATF更新黑灰名单（2026年2月）

https://ai.so.com/search/so92d85f843a83c6f40a8ef476cc79a4a6（360 AI搜索，2026-02）；https://finance.sina.cn/forex/whzx/2026-03-04/detail-inhpuskr0274081.d.html（新浪财经，2026-03-04）

（约150字）：截至2026年2月14日，FATF灰名单共包含22个司法管辖区（High-risk jurisdictions subject to a call for action，即"需要加强监控的司法管辖区"）；FATF黑名单共包含3个国家：朝鲜（Democratic People's Republic of Korea）、伊朗（Iran）、缅甸（Myanmar）。香港金融管理局已同步转发FATF最新声明（2026年6月22日更新）。FATF于2026年6月19日确认，FATF Recommendations（国际反洗钱标准40项建议）为全球公认的反洗钱/反恐怖融资标准。近一周（8/19-26）未见FATF正式发布新一轮名单更新公告。

**高**。理由：FATF灰/黑名单是中国金融机构开展客户筛查的基础依据，与《反洗钱特别预防措施管理办法》第二条规定的三类名单体系直接相关，需定期确认系统名单已同步更新。

2026-02-14（名单状态截止日）；2026-06-22（HKMA同步转发）；下次更新预计2026年10月

中国人民银行等八部门发布《反洗钱特别预防措施管理办法》

https://www.pbc.gov.cn/tiaofasi/144941/144957/2026011615560240337/index.html（中国人民银行官网，2026-01-16）

（约200字）：《反洗钱特别预防措施管理办法》已经2025年11月17日中国人民银行2025年第15次行务会议审议通过，并经外交部、公安部、国家安全部、司法部、财政部、住房城乡建设部、市场监管总局同意，自2026年2月16日起正式施行。主要内容：

①国家反恐怖工作领导小组认定并公告的恐怖活动组织和人员名单；②外交部发布执行联合国安理会决议通知中涉及定向金融制裁的组织和人员名单；③央行认定或会同国家有关机关认定具有重大洗钱风险的组织和人员名单。

金融机构一旦发现客户或其交易对象属于名单所列对象，须立即采取限制转移措施，不得事先通知；善意第三人权益依法保护。

采取特别预防措施后须书面报告央行或其分支机构；对第一类名单所列对象采取措施的，还须向国务院公安部门、国家安全部门书面报告。

未制定完善内控制度的，依《反洗钱法》第52条处罚；未履行义务导致犯罪所得掩饰隐瞒的，依第55条处罚（可至500万元罚款或更高）；相关责任人可同步被罚。

**高**。理由：①正式施行的部门规章，具有法律强制效力；②"三类名单"须在客户管理系统中完整落地；③对高风险客户的"立即冻结+报告"机制须在全业务流程中嵌入；④建议确认本公司现有名单核查机制是否覆盖三类范围。

2026-02-16（施行）；2026-01-16（发布） **（六）2026年Q1反洗钱处罚呈爆发式增长，银行业罚单191张、约2亿元（数据截至2026年3月）**

2026年第一季度反洗钱处罚情况报告发布

https://ai.so.com/search/so5cae04c29aace235020770aca02a7620（360 AI搜索，来源指向捷软相关研究，2026年Q1）

（约150字）：2026年第一季度反洗钱处罚呈现高压严监管态势，金融领域处罚力度较2025年同期呈爆发式增长。银行业方面，央行及派出机构共发布反洗钱罚单191笔，罚款金额约2亿元。双罚制比例持续高企，2026年上半年全国双罚率约95%，8月份进一步升至100%，意味着对机构和责任人的同步处罚已成常态。违规重灾区依然是"客户身份识别""可疑交易报送""与身份不明的客户进行交易"三大类。监管部门明确将反洗钱工作纳入金融机构分类评价体系，直接影响机构监管评级。

**高**。理由：①处罚规模爆发式增长，说明监管工具箱已充分调动；②双罚率100%意味着相关责任人须承担个人罚款乃至从业禁止风险；③分类评价挂钩，意味着反洗钱违规可能直接影响公司整体监管评级。

2026年Q1（数据截至）；2026年全年（持续高压态势） **（七）国际：英国FCA加强对特定类别企业反洗钱审查（2026年8月7日）**

英国金融行为监管局（FCA）加强对特定类别企业（含无监管贷款、货币经纪等）反洗钱审查

https://weibo.com/1374505811/RcW6Ymx5U（微博/小曹反洗钱，2026-08-11）

（约100字）：2026年8月7日，英国金融行为监管局（FCA）宣布加强对特定类别企业（含无监管贷款、货币经纪等）的反洗钱审查，理由是上述类别企业存在助长金融犯罪风险。英国FCA作为全球主要金融监管机构之一，其政策方向对国际反洗钱合规标准具有参照意义，中资金融机构在英展业或与英国金融机构有业务往来者需关注。

**低**。理由：本公司暂无英国业务，但FCA收紧审查方向（无监管贷款、货币经纪）反映国际监管趋势，对本公司了解全球合规趋势具有参考价值。

2026-08-07（FCA宣布）