反洗钱新闻简报 2026-08-27

摘要

财联社统计，2026年至今银行业被罚没近13亿元，共开出2129张罚单，其中500万元以上大额罚单21张；单笔超千万元罚单6张（涉及渤海银行、建设银行、浦发银行、农业银行、中信银行、杭州联合农商银行）。其中8月农业银行上海分行因贷款审慎经营、票据业务管理不到位被金融监管总局上海监管局罚1210万元；2月12日央行对建设银行、浦发银行开出超4000万元罚单，事由均涉及客户尽职调查、可疑交易监测等反洗钱环节，叠加征信、支付结算、账户管理违规，单日罚没超8600万元。文章指出：反洗钱合规——尤其是客户身份识别、可疑交易报告、客户资料保存——已成为监管执法的"重中之重"。

与本公司相关性

**高**。①"双罚制"（机构+责任人）常态化，公司高管与直接责任人个人追责风险上升；②客户尽职调查、可疑交易报告、资料保存三类反洗钱环节被点名为监管重点，与券商处罚高发事由高度重合，须对照自查。

关键日期

2026-08-26（报道日）；处罚集中发生于2026年2月及8月

来源

首创证券2026年半年度报告（上市公司公告披露）

URL

https://pdf.dfcfw.com/pdf/H2_AN202608251828429446_1.pdf

日期

2026-07-21（处罚决定日）；2026-08-26（半年报披露）

摘要

中国人民银行北京市分行出具《行政处罚决定书》（银京罚决字〔2026〕31号），认定首创证券存在未按照规定开展客户尽职调查、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报告可疑交易等情形，依据《反洗钱法》第五十三条第一、二、四项等规定罚款106万元。公司已按"三道防线"机制开展整改：一线机构深化客户尽调、资料保存、可疑交易预警人工分析履职；二道防线健全反洗钱工作机制；三道防线加强反洗钱内控审计监督。

与本公司相关性

**高**。券商同业真实处罚案例，违规事由（尽调、资料保存、可疑交易报告）正是反洗钱现场检查三大高频项，可直接作为公司自查与整改的对照清单；其"三道防线"整改路径可参考。

关键日期

处罚决定2026-07-21；半年报披露2026-08-26

来源

中国政府网（2026年第9号国务院公报）；中国人民银行官网（2026年1月16日发布）

URL

https://www.gov.cn/gongbao/2026/issue_12646/202603/content_7064124.html ；原始发布页 https://www.pbc.gov.cn/tiaofasi/144941/144957/2026011615560240337/index.html

日期

2026-08-27（公报刊发检索）；办法于2026-01-16由央行、外交部、公安部、国安部、司法部、财政部、住建部、市场监管总局八部门联合公布

摘要

中国人民银行等八部门令〔2026〕第1号《反洗钱特别预防措施管理办法》正式刊入国务院公报。办法要求任何单位和个人依法对名单所列对象采取反洗钱特别预防措施，金融机构应当立即采取，并将所采取的措施、被限制转移的资金资产等情况报告央行或其分支机构；特定非金融机构从事规定业务时参照履行。金融机构未按规定制定、完善反洗钱特别预防措施内控制度的，依照《反洗钱法》第五十二条处罚；未履行义务致犯罪所得通过本机构掩饰隐瞒或致恐怖融资后果的，依照第五十四、五十五条处罚，并可追究负有责任的董监高及直接责任人（第五十六条）。

与本公司相关性

**高**。属必须落地的新规：公司需核对是否已按该办法建立/更新特别预防措施内控制度、制裁名单筛查机制及报告流程；法律责任条款（第52/54/55/56条）直接对应公司及个人处罚风险。

关键日期

2026-01-16发布；2026-08-27国务院公报刊发（本周确认正式文本）；执行：自公布之日起施行

来源

天风证券《反洗钱月报》（转引最高人民检察院官网）

URL

http://edu.tfzq.com/index/article/?id=46826

摘要

最高人民检察院检察长应勇在《民主与法制》周刊发表署名文章，部署"十五五"开局检察工作，明确加大反洗钱工作力度，突出惩治利用地下钱庄、虚拟币洗钱等犯罪；会同金融监管总局治理金融领域非法中介乱象、全链条打击金融黑灰产；会同证监会从严惩治财务造假、操纵市场等证券犯罪。另据第十六次全国检察工作会议通报：2026年上半年检察机关起诉职务犯罪1.4万人（受理监委移送1.6万人，同比上升17.6%）。天风证券月报同时提示：对公账户正成为诈骗洗钱重要通道；券商反洗钱处罚重灾区集中在客户尽职调查不到位——客户准入、存量客户持续排查流于形式，未充分核实实际身份、受益所有人及资金来源，存在假名/匿名账户风险。

与本公司相关性

**中**。司法口径持续收紧（地下钱庄、虚拟币洗钱为重点打击方向），公司反洗钱监测模型与可疑交易研判应关注虚拟币、对公账户异常特征；券商尽调短板（假名账户、受益所有人识别）与第2条首创证券案例互为印证。

关键日期

2026-08-25（月报发布日）

来源

中国金融新闻网（金融时报）

URL

http://www.financialnews.com.cn/2026-08/27/content_455854.html

摘要

人民银行昌吉回族自治州分行对辖内10家县域机构开展反洗钱监管走访，聚焦行业专题领域洗钱风险、反洗钱履职问题及受益所有人识别等核心义务。走访采取"听、查、谈"结合方式：听取机构反洗钱专题汇报，现场查看内控制度、反洗钱系统、宣传培训资料，与一线柜面及合规管理人员个别谈话，交叉验证机构真实履职水平。

与本公司相关性

**中**。央行分支行现场走访检查已成常态化手段，检查口径（内控制度、系统、受益所有人识别、一线履职）与券商反洗钱现场检查高度一致，公司分支机构须确保制度、系统、人员三到位。

关键日期

2026-08-27（报道日）

来源

中国金融新闻网（金融时报）

URL

http://www.financialnews.com.cn/2026-08/25/content_455691.html

摘要

《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》实施满1周年，人民银行伊春市分行联合市监局、公安局经侦支队开展线下宣教，围绕"扫码代购"赚佣金、代收黄金快递等典型风险案例讲解，累计发放宣传物料4100余份、覆盖受众1万余人次，引导公众配合从业机构落实客户尽职调查。

与本公司相关性

**低**。针对特定非金融机构（贵金属宝石行业），与公司主营关联弱；但"扫码代购""代收黄金快递"等新型洗钱手法提示客户资金风险特征变化，可作为反洗钱风险提示素材参考。

关键日期

2026-08-25（报道日）

来源

黄冈市人民政府网（黄冈日报）

URL

https://www.hg.gov.cn/zwxw/xsxw/9393321.html

摘要

8月19日至21日，人民银行红安营管部在黄冈市分行指导下，实地走访民主街、沃尔玛、万达等商圈20余家贵金属珠宝经营户，重点核查反洗钱内控制度执行、客户身份识别履职、风险防控措施落地；并联合工行黄冈分行、红安县公安局反诈中心、禁毒大队、经侦大队召开反洗钱专题座谈会，健全风险线索联合研判处置机制。

与本公司相关性

**低**。县域特定非金融机构监管样本，体现"监管走访+跨部门联动"监管模式向纵深下沉，公司县域网点可参考其检查要点预做迎检准备。

关键日期

2026-08-19至08-21（走访期）；2026-08-27（报道日）

来源

中国驻沙特大使馆（宁波市商务局转载）

URL

http://swj.ningbo.gov.cn/col/col1229834941/art/2026/art_596460461297418d8c88f14182a2b6c8.html

摘要

沙特天课、税务与海关总局（ZATCA）修订《反洗钱法执行条例》，将旅客出入境携带现金及贵重物品申报门槛由6万沙特里亚尔下调至4万沙特里亚尔（或等值外币），携带金条、宝石、珠宝等价值达4万里亚尔亦须书面申报并出示发票。近日已有数名中国公民因未按规定申报被沙方拘押。使馆提醒遵守申报新规并谨防电信诈骗、私下换汇诈骗。

与本公司相关性

**中**。涉及跨境业务客户合规提示与洗钱风险评估：申报门槛收紧反映中东地区反洗钱执法趋严；公司跨境/涉外业务（如有）应关注客户跨境现金流动风险信号，并向有出入境需求的客户做好风险提示。

关键日期

2026-08-26（提醒发布日）；申报新规近期生效

来源

FATF官网、知乎专栏（FATF黑灰名单更新）、微博"小曹反洗钱"（台湾FSC、越南国会动态）

URL

https://www.fatf-gafi.org/ ；https://zhuanlan.zhihu.com/p/2055284082439992914 ；https://weibo.com/1374505811/RcgLUro4g ；https://weibo.com/1374505811/RchhkC2Yw

日期

2026-06-19（FATF更新黑灰名单）；2026-08-05（台湾FSC宣布拟10月起实施虚拟资产Travel Rule）；2026-08-05（越南国会审议反洗钱法修正案，须2026年10月前完成以落实FATF/OECD建议）

摘要

本周窗口内FATF无新增重大动作，但周边动态值得持续跟踪：①FATF于2026年6月更新高风险及应加强监控司法辖区名单（黑灰名单）；②FATF第五轮互评估将于2025年11月至2027年2月对中国启动，监管强调"治已病"与"防未病"并重、推动从规则为本转向风险为本；③台湾拟自2026年10月起对虚拟资产平台间转账实施FATF旅行规则；④越南加速修订反洗钱法以脱离灰名单压力。

与本公司相关性

**低-中**。FATF互评估期间国内监管将持续加码，公司应保持制裁名单库与风险为本策略与FATF标准同步；虚拟资产相关监管（旅行规则）预示数字资产交易环节尽调要求上升。

关键日期

互评估窗口2025-11至2027-02；台湾Travel Rule拟2026-10实施

来源

河南省郑州市人民检察院（经券商营业部反洗钱宣传转载）

URL

经咸阳人民西路营业部反洗钱宣传发布（东财数据库收录，无独立公开URL，原文出处：登封市人民检察院）

摘要

河南登封市检察院办理一起"被诈骗"老人涉洗钱案：75周岁以上林某因主动"被诈骗"造成被害人损失，犯罪情节轻微未获利，检察院依法不起诉；因"不起诉不等于不处罚"，检察机关启动行刑反向衔接移送行政检察部门，最终公安机关对林某行政拘留10日并罚款3000元。检方提示：警惕诈骗、非法集资和洗钱活动，切勿出租出借身份证件和金融账户，应配合证券期货经营机构开展尽职调查（提供有效身份证件、如实登记职业/居住地/联系方式、配合电话邮件身份确认）。

与本公司相关性

**低**。公众宣教类案例；"行刑反向衔接"消除追责盲区的执法导向提示反洗钱行政与刑事衔接趋严，公司可疑交易报告质量与客户身份信息登记规范性需持续夯实。

关键日期

2026-08-25（发布日）

来源

中国发展改革报社（改革网）

URL

经百家号发布（东财数据库收录，https://www.baijiahao.baidu.com 检索"恒丰银行连云港分行反洗钱护身符"可查）

日期

2026-08-27（报道日）；活动2026-08-12；关联案例2026-08-03

摘要

恒丰银行连云港分行向珠宝商户宣讲《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，结合8月3日连云港赣榆区真实洗钱案例以案说法：两名嫌疑人到店选购价值4.7万余元黄金珠宝，付款时拍摄店内二维码让他人付款。宣传剖析买家刻意遮掩面容、不关注款式仅求克重、拒绝提供身份信息、单日多店高频消费、使用他人银行卡转账等典型可疑情形。

与本公司相关性

**低**。案例素材可用于客户风险识别培训（异常支付方式、代付二维码、他人银行卡付款等信号同样适用于证券/支付场景），但直接业务关联弱。

关键日期

案例2026-08-03；报道2026-08-27

1. **处罚高压延续**：年内银行罚没近13亿、"双罚制"常态化；首创证券106万反洗钱罚单落地（客户尽调/资料保存/可疑交易报告三连违），券商反洗钱现场检查三大高频项再次被点名。