反洗钱新闻简报 2026-08-28

URL

https://www.cls.cn/detail/2467258 ；新华社经济参考报 http://jjckb.xinhuanet.com/20260828/14cc935c542a46eaba66c8be2b14f29a/c.html

摘要

31家已披露半年报的A股券商中，20家披露行政处罚、行政监管措施或自律处分，累计约48项。警示函、责令改正、监管谈话等柔性措施占主流，指向投行尽调瑕疵、经纪业务管理漏洞、分支机构执业不规范等内控问题；而"真金白银"罚款高度集中于反洗钱领域：首创证券被央行北京分行罚106万元、西部证券被央行陕西分行罚46万元、东方财富证券被央行警告并罚款74万元、华安证券被央行安徽分行罚44.1万元，四家合计逾270万元，为半年报中罚款最集中的单一领域。处罚对象持续下沉至营业部、子公司，基层执行仍是合规薄弱环节；11家"零披露"券商中仅部分明确声明无相关情形，披露颗粒度分化明显。

与本公司相关性

**高**。①四家券商全部因反洗钱"三未"（未按规定开展客户尽职调查、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报告可疑交易）被罚，与券商反洗钱现场检查三大高频项完全重合，是本公司自查的直接对照样本；②处罚下沉至营业部、子公司，提示分支机构层面合规履职须同步强化；③半年报集中披露反映出监管对券商反洗钱处罚的常态化、透明化。

关键日期

2026-08-28（报道日）；处罚决定集中于2026年3-8月

来源

东方证券发行股份及支付现金购买资产暨关联交易报告书（申报稿）及国浩律师法律意见书（东财公告库）

URL

https://pdf.dfcfw.com/pdf/H2_AN202608261828492369_1.pdf

日期

2026-08-26/27（重组报告书披露）；处罚决定2026-03-23（上海银罚字〔2026〕10号）

摘要

央行上海市分行对上海证券2025年1月1日至6月30日期间违反反洗钱规定事项合计罚款265.06万元，分三项：①未按照规定根据风险制定洗钱风险管理制度、与洗钱风险相关的尽职调查制度不健全，罚款9.66万元；②未按照规定开展客户尽职调查，罚款120.80万元；③未按照规定报告可疑交易，罚款134.60万元。该罚单为年内券商反洗钱单笔最高（与年初"8家券商10张罚单累计801.18万元"统计口径一致）。

与本公司相关性

**高**。罚单将"洗钱风险管理制度与尽职调查制度不健全"单列处罚，提示制度层面（而非仅执行层面）即可能构成违规；可疑交易报告一项罚款占比过半（134.6万/265.06万），反映监管对可疑交易报告义务的从严把握，本公司可疑交易监测与报送质量需重点自查。

关键日期

处罚决定2026-03-23；重组报告书披露2026-08-26/27

来源

中国经济网

URL

http://finance.ce.cn/bank12/scroll/202608/t20260828_3176982.shtml

日期

2026-08-28（报道）；央行雄安新区分行公示（雄银罚决字〔2026〕2号）

摘要

中国人民银行雄安新区分行行政处罚决定信息公示表显示，交通银行河北雄安分行违反金融统计管理规定、违反货币金银管理规定、违反反洗钱管理规定，被警告并罚款30.5万元。处罚信息于8月27日由央行河北省分行网站公布。

与本公司相关性

**中**。银行侧反洗钱处罚持续常态化（本月已有央行分支行多起公示），印证央行分支行处罚覆盖机构类型广泛；"反洗钱+金融统计+货币金银"多领域合并处罚的组合模式提示监管检查常采取综合执法口径，券商虽无货币金银业务，但金融统计/数据报送合规与反洗钱现场检查常同步开展，需一并自查。

关键日期

2026-08-27（公示）；2026-08-28（报道日）

来源

中国人民银行、金融时报（网易号转载）/ 武汉市地方金融管理局转载

URL

https://www.163.com/dy/article/L5DIDIPV0530P452.html ；https://jrj.wuhan.gov.cn/ynzx_57/xwzx/202608/t20260828_2840203.shtml

日期

2026-08-27（论坛日）

摘要

陆磊在第十五届中国支付清算论坛上披露：2025年人民银行支付系统累计处理业务225.4亿笔、金额9493.4万亿元，同比分别增长3.2%、1.6%。提出建设多层次支付服务体系、做好资金链治理；跨境支付方面持续建设CIPS、深化互联互通、稳步发展数字人民币。针对智能体支付，央行已指导支付清算协会制定发布《智能体支付应用自律公约》，后续将在统筹协议和标准、创新风险治理等方面持续发力。陆磊强调坚决守好支付清算领域风险防控底线，高度关注重点风险和隐患，开展精准治理。

与本公司相关性

**中**。①"资金链治理"与"风险防控底线"表述延续央行对洗钱资金链条的治理导向，跨境支付、数字人民币场景的反洗钱义务将持续细化；②《智能体支付应用自律公约》预示AI智能体参与支付/交易场景的合规规则即将落地，公司若涉及智能客服、智能投顾等AI交易辅助场景，需关注其交易身份核验、风险监测义务延伸。

关键日期

2026-08-27（论坛）；《智能体支付应用自律公约》已发布（后续细则待跟踪）

来源

澎湃新闻

URL

https://m.thepaper.cn/newsDetail_forward_33693348

日期

2026-07-31（立案告知书）；2026-08-01（报道）；2026-08-28（财联社半年报盘点再提及）

摘要

湘财证券、国盛证券均因涉嫌违反《证券经纪业务管理办法》关于账户实名制等规定，于7月31日被证监会同日立案调查。这是该办法2023年实施以来监管首次就账户实名制问题对券商立案。财联社8月28日半年报盘点显示，国盛证券为31家已披露半年报券商中唯一一例证监会立案情形。账户实名制是客户尽职调查（反洗钱基础义务）的入口环节，两案调查结果虽未落定，但监管信号显著强于普通警示函。

与本公司相关性

**高**。账户实名制与反洗钱客户尽职调查直接关联（开户身份核验、实际控制人/受益所有人识别），立案调查表明监管对"实名制落实不到位"零容忍；公司应自查开户环节身份核验流程（人脸识别、代办代开、一人多户异常情形）及存量账户实名制回头看机制。

关键日期

立案告知书2026-07-31；调查结果待公布

URL

https://www.riotimesonline.com/argentina-fatf-representative-resigns-2026

日期

2026-08-26（辞职）；2026-08-27（报道）

摘要

Agustín Flah 于8月26日辞去阿根廷国家反洗钱协调人职务（兼任FATF代表及GAFILAT区域机构席位），2026年3月上任、任期仅4个月。司法部称其回归私人执业，司法消息人士称实为解职。继任者未定。阿根廷目前处于FATF强化跟进（enhanced follow-up）状态，第二次进展报告将于2026年12月提交。

与本公司相关性

**低-中**。南美地区反洗钱治理稳定性存变数，公司如有南美跨境业务或涉及阿根廷客户/交易对手，需关注其反洗钱制度执行波动风险；FATF强化跟进名单国家对应国内反洗钱名单管理与高风险客户尽调要求。

关键日期

2026-08-26（辞职）；2026-12（阿根廷FATF第二次进展报告）

来源

Global Government Finance

URL

https://www.globalgovernmentfinance.com/ukfiu-rusi-taskforce-criticism-ahead-2027-fatf-evaluation

摘要

RUSI英国FATF互评估工作组向FATF评估团队提交独立证据，肯定英国在公私合作、受益所有人登记方面的进展，但指出"专业推动者"（professional enablers，即协助洗钱的专业人士）问题重要性上升，法律服务与会计行业进展基本缺失，建议加强相关监管。英国将于2027年6月接受FATF第五轮互评估；英国自2026年7月1日起担任FATF主席国（两年任期）。另据英方动态，英国《2026年反洗钱和恐怖融资（修订）条例》已对CDD/EDD条款作出修订（"高风险第三国"表述改为"FATF要求采取行动国家"），并强化加密资产业务尽调。

与本公司相关性

**中**。①FATF互评估审查重点（专业推动者、受益所有人透明度）与国内监管关注点（受益所有人识别、机构客户穿透）高度一致，预示国内监管口径将继续跟进；②英国条例修订对CDD/EDD表述的调整反映国际标准演进方向，公司客户尽调制度（尤其涉英跨境业务与加密资产相关客户）可对照更新。

关键日期

英国2027-06接受FATF互评估；英国担任FATF主席国2026-07至2028-07

1. **券商反洗钱处罚进入"半年报集中见光"期**：四家券商反洗钱罚款合计超270万元，成券商罚款最集中领域；上海证券265.06万单笔罚单细节披露（尽调制度+尽调执行+可疑交易报告三违）。处罚对象下沉营业部/子公司。