**采集周期**：2026-09-02 至 2026-09-03（增量窗口：与 09-02 期简报衔接，重点覆盖 09-02 晚至 09-03 新增）
**本期国内无新增反洗钱处罚公示、无新增监管要求（连续第 3 期空窗）。**核实情况：
regulation-monitor 爬虫（NFRA 行政处罚、CSRC 行政处罚、人行北京分行行政处罚，近8天）均为 **0 条**；新规章动态 7 条（2026-08-27~28）全部为房地产信贷类（商品住房开发贷款、个人住房贷款、商业地产贷款、城市更新项目贷款管理办法试行等 6 条）+《会计师事务所职业责任保险实施办法》1 条，**均非反洗钱专项**，不入反洗钱库；
新浪/东财 7x24 含「反洗钱」「洗钱」「FATF」关键词均为 **0 条**；每日情报归档（09-03，共 226 条）无 AML 专项条目，仅制裁/地缘外围线索（美伊冲突、乌克兰破获加密诈骗圈、UK 提高制裁违规罚款上限等），无国内反洗钱增量；
央行及分支机构、证监会行政处罚公示（近8天）为 **0 条**；官方渠道（pbc.gov.cn/nfra.gov.cn/csrc.gov.cn/safes.gov.cn/sac.net.cn）无近一周新反洗钱文件。
**延续提示**：上期已登记落实事项（可疑交易监测有效性自查、对公账户尽调核查、FATF 议程跟踪、涉伊/涉俄名单跟进、英国互评估进程、蒸馏候选移交榴莲等）按 2026-09-02 落实清单继续执行，本期无新增国内事项。
FATF 官网 https://www.fatf-gafi.org/en/publications/Methodsandtrends/pml-underground-banking-hawala-hossps.html ；路透（2026-09-03）https://www.reuters.com/legal/government/misuse-informal-money-transfer-networks-is-growing-worldwide-global-watchdog-2026-09-03 ；US News/AP（2026-09-03）https://www.usnews.com/news/world/articles/2026-09-03/misuse-of-informal-money-transfer-networks-is-growing-worldwide-global-watchdog-says
2026-09-03（FATF 巴黎发布）
FATF 发布《Investigating Professional Money Laundering, Underground Banking, and the Use of Hawala and Other Similar Service Providers》（调查专业洗钱者、地下银行及哈瓦拉和其他类似服务提供者）。报告考察地下银行与 HOSSPs 在专业洗钱中的角色、手法与类型学，以及主管当局的能力与应对。官方前言指出：此类系统为非正规、去中心化网络，可服务合法汇款需求，但可能被犯罪者（含专业洗钱者）利用。路透报道要点：犯罪性滥用非银行结算手段（含哈瓦拉）已成全球性问题且仍在增长。该报告系 FATF 2026 年 6 月全会批准、预告 9 月发布的类型学报告（与快速技术变革演进的威胁相关）。
**高**。①地下银行/哈瓦拉与国内"地下钱庄"洗钱风险同源（上海警方 8 月侦破的 200 亿虚拟货币跨境汇兑地下钱庄案即为国内对应样本），是可疑交易监测的重点场景；②报告提供专业洗钱者利用 HOSSPs 的最新类型学，可直接用于更新可疑交易监测指标与客户尽调风险信号（非银行结算、净值结算、贸易对冲等特征）；③FATF 类型学报告通常成为后续国内监管文件与第五轮互评估参考素材。
2026-06（全会批准，背景）；2026-09-03（报告发布）
CityAM（2026-09-02）https://www.cityam.com/citibank-hit-with-5m-fine-for-violating-uk-sanctions-on-russia ；HM Treasury OFSI Public Penalty Notice（2026-09-01）
2026-08-11（处罚决定）；2026-09-01（罚单公开）
OFSI 对花旗 NA 伦敦分行处以 473.28 万英镑罚款，涉 970 笔合计 1,970 万英镑交易违反涉俄制裁；11 家公司 24 个账户被不当解冻；罚单发布后 24 小时内又有 430 万英镑被处理；53 份迟报最长延误 518 天；PAO（英国财政部制裁名单前缀）筛查失败。
**中**。制裁名单筛查失败、账户解冻处置滞后、迟报等操作缺陷均为名单监控实务的典型风险点；叠加 OFAC "Operation Economic Outcast" 涉伊制裁扩围（见下条），国际制裁执法持续趋严，对公司制裁筛查系统（名单覆盖、前缀匹配、解冻流程）有自查对照价值。
2026-08-11（决定）；2026-09-01（公开）
Bloomingbit（2026-09-02）https://en.bloomingbit.io/feed/news/119600 ；Global Trade & Sanctions Law https://www.globaltradeandsanctionslaw.com/ofac-launches-operation-economic-outcast-expanding-secondary-sanctions-risks-for-iran-related-business
2026-09-02（财长表态报道；行动 2026-08-24 启动）
美财政部 8 月 24 日启动 "Operation Economic Outcast"，将涉伊制裁风险扩展至数字资产、科技、黄金、航空、航运五行业；9 月 2 日财长 Bessent 警告正与支持伊朗各方"沟通"，将系统性清除任何参与涉伊制裁规避或洗钱（含伊朗关联洗钱）的实体；加密交易所、支付公司、钱包商若协助伊朗转移资金或规避制裁，将面临被制裁。
**中**。①涉伊制裁是公司名单监控/制裁筛查的高风险场景（上期 08-28 已收录 Operation Economic Outcast 切断伊朗 UAE 银行通道条目，本期为点名数字资产行业的扩围增量，形成连续信号）；②"为制裁规避/洗钱提供便利即受打击"的执法口径提示对跨境数字资产/支付通道交易对手的风险评估。
2026-08-24（行动启动）；2026-09-02（数字资产点名扩围）
1. **国内空窗期延续**（第 3 期）：本期国内无新增反洗钱处罚公示、无新增监管要求（监管爬虫 7 条动态均为房地产信贷类等非反洗钱文件）。
2026-09-03《调查专业洗钱者、地下银行及哈瓦拉和其他类似服务提供者（HOSSPs）》（官方URL+路透/US News 报道，全文 PDF 需官网下载）。
入库：`知识库/反洗钱/反洗钱理论研究/FATF/2026-09-03_FATF调查专业洗钱者地下银行与哈瓦拉服务提供者报告.md`
近 7 天无新文章（最新仍为 08-26~08-28 批次，已入库/备查），本期 0 新增精选。
**本期（2026-09-02 至 2026-09-03）无新增监管要求**：人民银行、金融监管总局、证监会、外汇局、中证协近一周无新发布/修订的反洗钱法律法规、部门规章、监管指引或规范性文件（爬虫 8 天窗口内 7 条新动态均为房地产信贷类与会计师事务所职业责任保险，非反洗钱）。无需归位入库，无待归类项。
本期无新增央行/监管反洗钱处罚公示（详见一、）；国际制裁罚单（OFSI-花旗）归新闻动态。月度文件 `行业动态/处罚案例/2026-09.md` 已追加本期说明。
新增 3 条 → `行业动态/新闻动态/2026-09.md`（FATF 哈瓦拉报告、OFSI 罚花旗、涉伊数字资产扩围）。
`情报协同/信息库/2026-09-03_反洗钱新闻采集.md`。
本次识别 **1 条**蒸馏候选并登记至 `知识库/反洗钱/反洗钱知识蒸馏/蒸馏待办.md`（幂等去重）：
`反洗钱理论研究/FATF/2026-09-03_FATF调查专业洗钱者地下银行与哈瓦拉服务提供者报告.md`｜地下银行/哈瓦拉类型学主题无蒸馏版 + 国际类型学更新需监测信号要点｜**高**｜2026-09-03
只标记登记，蒸馏由榴莲按待办清单执行。
**归档信息**：采集素材已归档至 `情报协同/信息库/2026-09-03_反洗钱新闻采集.md`；理论研究入库 `知识库/反洗钱/反洗钱理论研究/FATF/2026-09-03_...md`（+1）；行业动态新闻动态/2026-09.md（+3 条）；处罚案例/2026-09.md、ACAMS追踪_2026-09.md 已按规则追加本期说明（无新增条目）；蒸馏待办 +1 条（幂等）。