反洗钱新闻简报 2026-09-10

**采集周期**：2026-09-03 至 2026-09-10（周四执行，近一周窗口；增量部分衔接 09-07、09-08 两期简报，即 09-08 午后至 09-10）

**本期近一周国内新增反洗钱相关处罚 1 条（浙江余杭德商村镇银行，含"未按规定报告可疑交易"，系多案由并罚）；纯反洗钱专项处罚 0 条新增；监管要求 0 条新增；行业动态 2 条入库。**

日期

2026-09-09（公示/报道）

来源

经济观察网 http://www.eeo.com.cn/2026/0909/1030074.shtml ；大河财立方经搜狐转载 https://m.sohu.com/a/1073953068_120109837

摘要

中国人民银行浙江省分行行政处罚决定信息公示表显示，浙江余杭德商村镇银行因 8 项违法行为被警告、通报批评并处 109.5 万元罚款：违反金融统计管理规定、违反账户管理规定、违反数据安全管理规定、违反网络安全管理规定、违反人民币流通管理规定、违反反假货币业务管理规定、违反信用信息采集提供查询及相关管理规定、**未按规定报告可疑交易**。责任人嵇某萍、高某娣（数据安全）各罚 1.5 万元，孙某征（信用信息）罚 2.25 万元。

与本公司相关性

**中-低**。①违规主体系村镇银行，案由以统计/账户/数据安全/征信为主，**不含客户尽职调查类案由**；②但"未按规定报告可疑交易"为银行与证券共通的反洗钱核心义务，属 2026 年央行分支行常态化处罚的又一实例，提示可疑交易报告履职仍是高频检查项（对照 09-07 落实清单第 1 项自查执行）。

关键日期

2026-09-09（公示）

日期

2026-09-04（公示）；本期补充报道 09-07 至 09-10

来源

金融界 https://m.jrj.com.cn/rss/sohu/2026/9/8/58380284.shtml ；中国经济网 http://finance.ce.cn/bank12/scroll/202609/t20260907_3198685.shtml ；新经济观察团 https://www.xjjreview.com?list_3%2F1573.html=

摘要

本期明确该行两份处罚决定书编号为**上海银罚字〔2026〕26 号、27 号**（机构 53.8 万元 + 条线责任人李某元 2.52 万元）；补充背景：该行 2019 年至今七次被罚、累计约 1595 万元，2026-09-04 罚单系央行针对其 2021—2025 年业务现场检查结果，反映客户尽调与可疑交易报告两大核心义务的长期性漏洞。

与本公司相关性

**中**（沿用 09-07 判断）。"客户尽调+可疑交易报告"双义务失守 + 机构/条线责任人"双罚"，与券商条线同源；新增信息（文号、检查周期 2021—2025、七年累计）建议补录入处罚案例库对应条目，不重复计数。

关键日期

2026-09-04（公示）；文号 26/27 号

汇丰银行（中国）被罚没 179.35 万元（央行上海市分行，2026-09-04，6 项违规含统计/账户/信用信息/人民币流通/反假货币/数据安全，**无反洗钱案由**）——东方财富 https://finance.eastmoney.com/a/202609053866021583.html

建设银行陕西省分行 50 万元（央行陕西省分行，2026-09-04，"违反金融统计管理规定"）

广发银行安阳分行 40.9 万元（央行安阳市分行，2026-09-04，虚假统计资料、反假专业能力不足）

农业银行蚌埠分行 50 万元（央行蚌埠市分行，2026-09-04，"违反账户管理规定"）

同方全球人寿 130 万元（深圳金融监管局，2026-09-05 前后，保险费率未备案、宣传话术不合规、业务财务数据不真实）——NFRA 条线，非反洗钱

日期

2026-09-09（移动支付网）；报名期 2026-09-08 至 09-14

来源

https://m.mpaypass.com.cn/news/202609/09090625.html

摘要

北京农商银行就反洗钱客户尽职调查（CDD）管理体系建设咨询项目公开征集供应商，内容涉及现状诊断与体系分析。此前北京农商银行亦曾就反洗钱相关项目招标。

与本公司相关性

**低-中**。反映新《反洗钱法》及《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2026-01-01 施行）落地后，法人机构对 CDD 体系"诊断—重构—留痕"的常态化需求；可供公司客户尽调体系年度重检方法论参考（第三方咨询做法）。

关键日期

2026-09-14（报名截止）

来源

北京商报经新浪财经 https://finance.sina.com.cn/jjxw/2026-09-09/doc-inirfums8455984.shtml

摘要

协会提示银行账户、支付账户应本人实名开立使用，禁止非法买卖、出租、出借及假冒他人身份/虚构代理关系开户；出借账户可能构成帮助信息网络犯罪活动罪并面临金融、电信、信用惩戒。属反电诈与反洗钱交叉的行业提示。

与本公司相关性

**低**。账户实名与"断卡"类提示，主要面向银行/支付条线；公司经纪账户实名与反电诈宣传可作一般性对照。

日期

2026-09-08（FATF 官网 Publication date）；新闻稿 2026-09-09

来源

FATF 官方 https://www.fatf-gafi.org/en/publications/Methodsandtrends/risks-of-gaming-and-gambling.html ；Bloomberg https://www.bloomberg.com/news/articles/2026-09-09/online-gambling-platforms-used-for-money-laundering-fatf-says ；The Edge Malaysia https://theedgemalaysia.com/node/817471 ；AML Intelligence https://www.amlintelligence.com/2026/09/latest-fatf-publishes-new-gambling-aml-risk-indicators-flags-smurfing-threat

摘要

FATF 系统更新赌场与线上博彩/游戏行业洗钱、涉恐及扩散融资风险指标。要点：①线上平台跨境、多支付渠道（现金、电子钱包、移动货币、虚拟资产）与社交媒体互嵌，形成监管盲区；②在线赌场与体育博彩平台存在"资金快进快出、下注活动不显著"的异常模式；③出现"smurfing（化整为零）"规避 KYC/AML 阈值、客户申报地点与 IP 地址不符、大额累计存取但极少下注等指标；④游戏内虚拟商品/货币购买、极端主义定制游戏销售、直播募捐等涉恐融资手法；⑤平台复杂结构的最终受益人可能关联有组织犯罪。FATF 主席 Giles Thomson 呼吁落实风险指标，建议强化持牌/离岸运营商监管与"账户—设备—支付方式—下注模式"跨信号关联。

与本公司相关性

**高-中**。①FATF 风险指标是可直接转化为交易监测规则的国际标准文本，博彩/游戏类支付与虚拟资产通道指标可纳入公司可疑交易监测场景库（尤其涉第三方支付、虚拟资产相关客户）；②"smurfing + 申报地与 IP 不符"是通用型结构化交易识别信号，可对照公司监测规则覆盖度；③属 9 月 FATF 两份新报告之一（另一份哈瓦拉报告已在库）。

关键日期

2026-09-08（发布）

日期

决定日 2026-08-25，公布日 2026-09-04（媒体 09-07）

来源

Monaco Life https://monacolife.net/julius-baers-monaco-arm-fined-e1-5m-over-money-laundering-failings ；Rosemont International https://rosemont-int.com/article/news/monaco-aml-enforcement-three-recent-amsf-sanctions-highlight-emerging-supervisory-priorities

摘要

摩纳哥金融安全局（AMSF）对 Julius Baer Wealth Management (Monaco) 罚款 150 万欧元，指其客户风险等级分类措施不足、可疑交易报告迟延（部分迟至 1,202 天）；该行委托集团内 Bank Julius Baer Monaco 对高风险客户开展尽调，却无适当框架核验尽调落实。AMSF 驳回匿名发布请求，命令具名公示 3 年，并指出宝盛集团 2020 年以来在瑞士、美国、法国、新加坡已有多起已公布反洗钱处罚。摩纳哥正为脱离 FATF 灰名单强化执法。

与本公司相关性

**中**。①"集团内委托尽调但缺乏核验框架"的违规结构，对公司集团化/外包式客户尽调（如委托母公司或第三方开展尽调）的责任界定与留痕有直接借鉴；②STR 严重迟延（以天数计）提示可疑交易报告的**时效性**同样是处罚口径；③具名公示 + 集团多地历史处罚叠加，反映"机构整体合规记录"对处罚尺度的放大效应。

关键日期

2026-08-25（决定）、2026-09-04（公布）

来源

CoinDesk 中文 https://www.coindesk.com/zh/policy/2026/09/09/india-s-financial-intelligence-unit-flags-15-crypto-platforms-for-aml-lapses ；The Block https://www.theblock.co/news/regulation/2026-09-09-india-seeks-takedowns-of-15-crypto-platforms-over-aml-compliance-413975

摘要

印度金融情报部门依据《防止洗钱法》第 13 条，向 15 家未注册却向印度客户提供服务的境外虚拟数字资产服务商（Weex、Blofin、Bitunix、DigiFinex、XT.com、WOO X、Pionex、ChangeNow、WhiteBIT 等）发出违规通知，要求注册并履行 KYC、留痕与可疑活动报告义务；此前 Binance 已注册并被罚 18.82 亿卢比。

与本公司相关性

**中**。①"离岸平台向本地客户提供服务即产生注册与 AML 义务"的域外管辖思路，可对照公司跨境客户/虚拟资产相关业务的属地合规判断；②虚拟资产服务商合规执法持续（与 09-04/09-07 期数字资产条线跟踪一致）。

关键日期

2026-09-09

来源

Global Sanctions https://globalsanctions.com/2026/09/uk-nca-issues-industry-wide-alert-on-a7-russia-sanctions-evasion-network

摘要

英国国家打击犯罪局（NCA）及国家经济犯罪中心（NECC）会同 OFSI、FCDO 与金融业合作方，就"**A7 制裁规避网络**"发布行业级警报，提示相关规避手法与识别要点。**原文要点受付费墙限制，本简报仅登记发布方、日期与主题，细节标注待核实**（沿用 09-07 期"NCA 首份全国性制裁规避警报"跟踪线索）。

与本公司相关性

**中**。俄罗斯制裁规避警报是名单监控与制裁筛查规则更新的重要输入；**因细节未取得，本期待核实后补充，暂不触发具体筛查动作**。

关键日期

2026-09-03

日期

2026-09-02（联邦公报公布后 180 天有效）

来源

Troutman Pepper Locke 周报（2026-09-09）https://www.consumerfinancialserviceslawmonitor.com/2026/09/troutman-pepper-locke-weekly-consumer-financial-services-newsletter-september-9-2026

摘要

FinCEN 要求新墨西哥州（Bernalillo、Dona Ana、San Juan）与得克萨斯州（Cameron、El Paso、Hidalgo、Maverick、Webb）指定邮编内特定 MSB，对 1,000–10,000 美元现金交易提交货币交易报告（低于常规 1 万美元门槛），以打击墨西哥贩毒集团相关洗钱。

与本公司相关性

**中-低**。属美国境内 MSB 报告阈值类规则，与公司业务无直接适用性；作为"地域定向降低报告门槛"的监管工具案例参考（同一周报确认美联储终止 United Texas Bank/Quontic 执法，已在 09-07 期备查）。

关键日期

2026-09-02

菲律宾 FATF 第五轮互评估筹备（2027）

菲央行 2026-09-02 通函要求受监管机构配合 FATF/APG 互评估数据报送；BusinessWorld 09-10 https://bworldonline.com/banking-finance/2026/09/10/775762/global-dirty-money-watchdog-to-evaluate-the-philippines-anew （中-低）

科威特第 172、173 号决定（AML/CTF 合规规则）

2026-09-04 生效；Gulf Business https://gulfbusiness.com/en/2026/kuwait/big-changes-in-kuwait-new-business-compliance-rules-home-vehicle-impounds-take-effect （低）

意大利/德国：体育领域 450 万欧元洗钱案曝光

，700 万欧元预防性扣押；FinCrime Central 09-07 https://fincrimecentral.com/italy-germany-sports-association-laundering （低，特定非金融行业类型学）

Europol/西班牙：打击地下银行网络逮捕 21 人

（行动日 07-22，报道 09 上旬；Europol 原始通报细节待核实）（低-中）

阿塞拜疆央行处罚两家支付企业

（Global Innovations 因 AML/CFT 合规缺陷罚 5 万马纳特）；移动支付网 09-03 https://www.mpaypass.com.cn/news/202609/03171442.html （低）

美国银行监管执法改革评述（Reuters 09-09）

OCC/FDIC/FRB 转向"以重大风险与有效性为核心"，但 BSA/AML 类执法仍是独立依据、数量未必下降；https://www.reuters.com/legal/transactional/banking-supervision-enforcement-reform-early-themes-emerging-new-standards--pracin-2026-09-09 （低-中，方法论参考）

韩国 FIU 出台非银反洗钱升级方案

（2026-09-08，移动支付网 https://www.mpaypass.com.cn/news/202609/08120742.html ）：强化反洗钱专职团队配置、落地 AI 智能风控（AI 辅助可疑交易识别与监测）。相关性中（AI 反洗钱监管端落地趋势；AI 辅助监测能力建设与公司可疑交易监测系统优化方向一致）。

法国对隐私币强硬立场 / 欧盟 AMLR 2027-07-01 起禁止受监管平台上市·托管隐私币

（ACAMS 2026-09-08 https://www.acams.org/en/news/france-takes-aggressive-stance-against-privacy-coins ；CCN https://www.ccn.com/news/crypto/eu-ban-privacy-coins-anonymous-accounts-cash-limit-2027 ）：Monero/Zcash/Dash 等匿名增强型加密资产受限，现金上限 €10,000。相关性中（虚拟资产监管收紧国际风向；涉虚拟资产客户资金来源核查参考）。

美国 FinCEN 发布数字资产投资诈骗中心洗钱警报（FIN-2026-Alert005）

（2026-09-03，https://www.fincen.gov/system/files/2026-08/FinCEN-Alert-Scam-Centers.pdf ）：梳理诈骗中心洗钱三阶段链条，提示数字资产服务 MSB 识别报送。相关性中（诈骗向洗钱蔓延类型学，对涉数字资产客户异常监测有场景参考）。

直布罗陀对律所 AML 失职罚 1 万英镑

（ACAMS 2026-09-08 https://www.acams.org/en/enforcement-action/gibraltar-regulator-fines-law-firm-ps10000-aml-failures ）、**开曼 CIMA 扩展 AML 申报至受限/私人信托公司**（2026-09-07 https://www.cima.ky/aml-return-requirement-for-restricted-trust-companies-and-private-trust-companies ）、**Norton Rose：高价值商品零售商进入 AML 监管聚光灯**（2026-09-10 https://www.nortonrosefulbright.com/en/knowledge/publications/748fcc80/from-banks-to-high-value-goods ）：均属 DNFBP/义务主体扩围类动态，相关性低-中，供参考。

华为在美刑事审判开庭（涉洗钱、违反美对伊制裁等指控；2026-09-08 纽约东区法院开始遴选陪审员）——司法个案，涉司法程序，不作结论性表述。

已在上两期收录、本期不重复：OFAC 指定 Golden Global Investment Bank（09-04）、五张涉伊通用许可中止与 EO 13902 五大行业领域（09-08 为截止日）、OFSI 罚花旗伦敦（09-02）、加拿大 FINTRAC 博彩双罚（09-03）、西班牙拟将足球行业纳入新反洗钱法（09-07 备查）。

1. **国内新增处罚（+1 条，含反洗钱类义务）**：浙江余杭德商村镇银行 09-09 被央行浙江省分行罚 109.5 万元，8 项违法中含"未按规定报告可疑交易"，系多案由并罚；**纯反洗钱专项处罚 0 条新增**。华瑞银行（09-04）本期仅作文号（沪银罚字〔2026〕26/27 号）与"七年七罚"背景补录，不重复计数。

**本期（近一周）国内无新增反洗钱监管要求（未发现需入库的新法规/指引）**：人民银行（含反洗钱局）、金融监管总局、证监会、外汇局、中证协近 14 天（2026-08-27 至 09-10）无新发布/修订的反洗钱法律、行政法规、部门规章、监管指引或规范性文件（regulation-monitor 爬虫确认；NFRA 房地产信贷 5 办法、保险法修订与信息披露征求意见均非反洗钱；PBOC 规范性文件 1 条为房地产信贷意见）。**无待归类项，无需归位入库。**

人民银行"十五五"改革发展规划（2026-09-10 国新办发布会）

明确将"强化反洗钱监管"列为央行"十五五"履职重点之一（副行长陆磊介绍），属中长期政策方向信号，不构成新监管要求、不入库。来源：https://finance.sina.com.cn/tech/roll/2026-09-10/doc-iniritau7656437.shtml

中证协《证券公司客户综合账户管理指引（征求意见稿）》（2026-08-31 征求意见）

账户管理功能优化类，非反洗钱专项规范性文件，登记备查、不入库。既有制度类事项（受益所有人 12 号令、客户尽调 11 号令、反洗钱特别预防措施办法等）按现行要求执行，不重复登记。

处罚案例

（+1 条）：浙江余杭德商村镇银行 109.5 万元（含"未按规定报告可疑交易"，2026-09-09，央行浙江省分行）。华瑞银行文号（上海银罚字〔2026〕26/27 号）建议补录入既有案例条目，不新增计数。

新闻动态

（本期共追加 15 条，写入 `行业动态/新闻动态/2026-09.md`「2026-09-10 追加」段，按标题去重）：

前段（09-03~09-10 窗口国内/国际）

①FATF 博彩业洗钱风险指标报告；②宝盛摩纳哥 150 万欧元 AML 罚单；③印度 FIU-IND 对 15 家加密平台发违规通知；④英国 NCA A7 制裁规避警报（待核实）；⑤FinCEN 重发西南边境 GTO；⑥北京农商银行 CDD 体系建设咨询招标；⑦支付清算协会账户风险提示。

本轮补录（09-10 工作流重跑新增）

⑧韩国 FIU 非银反洗钱升级方案（强化专职团队、落地 AI 智能风控，2026-09-08）；⑨法国对隐私币强硬立场 + 欧盟 AMLR 2027-07-01 起禁止受监管平台上市/托管隐私币（ACAMS 2026-09-08）；⑩美国 FinCEN 数字资产投资诈骗中心洗钱警报（FIN-2026-Alert005，2026-09-03）；⑪直布罗陀对律所 AML 失职罚 1 万英镑（ACAMS 2026-09-08）；⑫开曼 CIMA 将 AML 申报要求扩展至受限/私人信托公司（2026-09-07）；⑬Norton Rose 高价值商品零售商进入 AML 监管聚光灯（2026-09-10）；⑭人民银行「十五五」改革发展规划强调「强化反洗钱监管」（2026-09-10）；⑮「国家反诈AI」App 上线（公安部刑侦局指导，2026-09-08）。

采集素材

`情报协同/信息库/2026-09-10_反洗钱新闻采集.md`（本次已建）。

本期新增识别 1 条蒸馏候选（已登记）

**FATF《Risks of Gaming and Gambling》（2026-09-08）**——属 FATF 方法/趋势类标准文本（非单次执法、非名单动态），含可落地的反洗钱风险指标体系（拆分交易/身份隐匿/账户与支付主体不一致/拒绝核身），符合蒸馏候选门槛（建议蒸馏为"博彩/游戏及虚拟资产支付通道洗钱风险指标"条目）。**已登记至 `反洗钱知识蒸馏/蒸馏待办.md`**（优先级：中，2026-09-10；与既有"FATF 哈瓦拉/专业洗钱"高优待办并列）。**本次识别蒸馏候选合计 1 条，登记路径：`反洗钱知识蒸馏/蒸馏待办.md`。**

其余条目不符合蒸馏门槛：Julius Baer/阿塞拜疆/印度/韩国 FIU/法国隐私币属执法或管辖动态；FinCEN GTO/Scam Center 警报、NCA 警报属名单/执法工具类（由名单监控与制裁条线执行）；行业动态与罚单属案例/趋势素材，均不登记。

既有高优候选维持：FATF 哈瓦拉/专业洗钱报告（09-03）按原待办执行。

FATF

本期窗口（09-09~09-10）**无新增出版物**——9 月 8/9 日《Risks of Gaming and Gambling》（博彩业风险指标报告）已于 09-09 入库（`反洗钱理论研究/FATF/2026-09-09_FATF赌博与博彩业风险研究报告.md`），本期不重复；9 月 3 日哈瓦拉/地下银行报告已在库；灰/黑名单为 2026-06-19 版，下次全会预计 2026-10；加拿大、土耳其互评估报告预计 2026-09/10 公布（跟踪）。

ACAMS

本期新增精选 **1 篇**——①《France Takes Aggressive Stance Against Privacy Coins》（2026-09-08，虚拟资产前沿主题）；已追加至 `反洗钱理论研究/ACAMS/ACAMS追踪_2026-09.md`「2026-09-10 入库」段，并按标题去重。备查 4 篇（Midweek Roundup 09-09、Gibraltar 律所罚单 09-08、David Clark 访谈 09-09、欧洲 AML 执法平台期）。