反洗钱新闻简报 2026-09-11

**采集周期**：2026-09-04 至 2026-09-11（周五执行，近一周窗口；增量部分衔接 09-07、09-08、09-10 三期简报，即 09-10 午后至 09-11）

**本期为纯反洗钱专项处罚集中公示日——央行 2026-09-11 披露三张反洗钱罚单（国投证券、东方财富证券、阳光人寿），合计被罚 470.2 万元；三家均为《反洗钱法》项下核心义务违规，其中两家券商与公司同属证券行业，系最直接对标样本；监管要求 0 条新增。**

1. 国投证券三项反洗钱违规被罚 81.8 万元——客户尽调+可疑交易报告+洗钱风险评估三重失守（**本期最高价值条目·高相关性**）

日期

决定日 2026-06-22；公示 2026-09-11

文号

银罚决字〔2026〕71号

来源

财联社 https://www.163.com/dy/article/L6J0R65H05198CJN.html ；新浪财经 https://finance.sina.com.cn/jjxw/2026-09-11/doc-inirnnxu8880278.shtml ；搜狐 https://m.sohu.com/a/1074903774_121010226

摘要

央行 2026-09-11 披露，国投证券股份有限公司因三项违法行为被予以警告并罚款 **81.8 万元**：①未按照规定开展客户尽职调查；②未按照规定报告可疑交易；③未按照规定开展洗钱风险评估或者健全相应的风险管理制度。

与本公司相关性

**高**。证券公司，三项案由与公司完全同源，"客户尽调+可疑交易报告+洗钱风险评估"三重核心义务全失守，是最直接的对标自查样本（与 2026 年内上海证券 265.06 万、江海证券 145.32 万等券商罚单同属高频案由）。

关键日期

2026-06-22（决定）、2026-09-11（公示）

日期

决定日 2026-06-22；公示 2026-09-11

文号

银罚决字〔2026〕72号

来源

中国基金报 https://bau.com.hk/web/article/1548026590925107200/web/content_1548026590925107200.html ；搜狐 https://m.sohu.com/a/1074947697_122135211

摘要

东方财富证券股份有限公司因两项违法行为被予以警告并罚款 **74 万元**：①未按照规定开展客户尽职调查；②未按照规定报告可疑交易。

与本公司相关性

**高**。证券公司，业务模式（互联网券商/基金销售）与公司接近，客户尽调+可疑交易报告两项核心义务失守，对标价值高。

关键日期

2026-06-22（决定）、2026-09-11（公示）

日期

决定日 2026-06-22；公示 2026-09-11

文号

银罚决字〔2026〕73-74号

来源

搜狐（消金头条/新浪财经） https://m.sohu.com/a/1074913322_122014422

摘要

央行对阳光人寿保险股份有限公司予以警告并罚款 **314.4 万元**，四项违法行为均指向反洗钱核心环节：①未按照规定开展洗钱风险评估或者健全相应的风险管理制度；②未按照规定开展客户尽职调查；③未按照规定报告可疑交易；④**为身份不明的客户提供服务、与其进行交易**。责任人梁某泉（珠海中心支公司消费者权益保护部）因对第④项行为负责被单独罚款 0.76 万元（机构+责任人双罚）。

与本公司相关性

**高-中**。保险机构，四项案由覆盖反洗钱全部核心义务，其中"为身份不明的客户提供服务/与其进行交易"是《反洗钱法》明令禁止的底线行为；对券商条线履职边界与个人问责口径有共性对标价值，且提示"洗钱风险评估/制度健全"是独立可罚事项。

关键日期

2026-06-22（决定）、2026-09-11（公示）

来源

财联社 https://www.163.com/dy/article/L6J0R65H05198CJN.html ；新浪财经 https://finance.sina.com.cn/jjxw/2026-09-11/doc-inirnnxu8880278.shtml

摘要

9月11日监管集中披露一批证券行业罚单，涉及国投证券、东方财富、浙商证券、广发证券、国融证券、中金财富、长江证券等七家券商及多名责任人，覆盖反洗钱、廉洁从业、经纪业务与投资者适当性、债券承销、编造传播虚假信息等条线。**反洗钱类仅国投证券、东方财富两家（央行口径）**；其余为地方证监局监管谈话/责令改正/出具警示函（经纪人管理、分支机构管理混同、投资者适当性等），非反洗钱案由。另有一宗编造"税率调整"虚假信息案，从业人员被 5 年市场禁入/转发者罚 30 万元。

与本公司相关性

**高**（证券行业集中披露日；反洗钱之外的经纪业务合规与从业人员社交平台言行红线同样值得关注）。

关键日期

2026-09-11

日期

2026-09-10/09-11

来源

证券时报 https://epaper.stcn.com/att/202609/11/ZQ11B063-HJ_eBook.pdf ；中国证券报 http://epaper.zqrb.cn/images/2026-09/11/C3/zqrb20260911C3.pdf ；新浪财经 https://finance.sina.com.cn/money/fund/jjzl/2026-09-11/doc-inirnhrq6699958.shtml

摘要

农银汇理、国寿安保、诺德基金、东兴基金等多家机构密集刊发"反洗钱护万家·落实受益所有人备案"提示，依据《反洗钱法》《金融机构客户受益所有人识别管理办法》（人行令〔2025〕第12号）《受益所有人信息管理办法》（〔2024〕第3号），提醒更新过期身份证件、完善身份信息，对未备案/信息重大差异的机构投资者开展差异识别与反馈；未按规定备案最高罚 5 万元，金融机构未尽调最高罚 200 万元。

与本公司相关性

**中**（受益所有人备案差异识别与反馈为券商客户尽调强制动作，对照公司备案差异报告流程；2026-01-20 起 12 号令已施行）。

关键日期

2026-09-10/09-11

来源

农村金融时报网 https://www.zhgnj.com/content/202609/09/c27345277.html

摘要

人民银行曲靖市分行构建"市级统筹、县域落地、闭环管控"县域反洗钱监管模式，围绕客户尽职调查、反洗钱风险评估、可疑交易报告、内控制度落实四大核心履职环节，"非现场审查+执法检查+监管走访"全覆盖。

与本公司相关性

**低-中**（基层监管模式样本，反映监管检查四大核心环节，可供迎检准备对照）。

关键日期

2026-09-09

北银消费金融 5.9 万元（央行北京市分行，2026-09-09 决定，征信/信用信息案由）——非反洗钱。

渤海银行 5015 万、新华人寿 327 万、恒大人寿吊销许可证、渤银理财 1230 万（NFRA 总局机关，2026-08-21 公示，贷款/保险资金运用/理财案由）——均非反洗钱。

日期

2026-09-08（Publication date）；新闻稿 2026-09-09

来源

FATF 官方 https://www.fatf-gafi.org/en/publications/Methodsandtrends/risks-of-gaming-and-gambling.html ；American Banker https://www.americanbanker.com/news/fatf-shares-signs-that-online-gamblers-are-laundering-money

摘要

FATF 系统更新赌场与线上博彩/游戏行业洗钱、涉恐及扩散融资风险指标（smurfing 化整为零、客户申报地与 IP 不符、大额累计存取但极少下注、虚拟资产/电子钱包/移动货币跨支付渠道、社交媒体招募钱骡等）。

与本公司相关性

**高-中**（风险指标可直接转化为交易监测规则参考；已于 09-10 期入库，本期复核不重复）。

关键日期

2026-09-08

来源

Global Sanctions https://globalsanctions.com/2026/09/uk-nca-issues-industry-wide-alert-on-a7-russia-sanctions-evasion-network

摘要

英国 NCA 会同 NECC/OFSI/FCDO 就"A7 制裁规避网络"发布行业级警报。**细节受付费墙限制，仅登记发布方、日期与主题，标注待核实**。

与本公司相关性

**中**（制裁规避警报是名单监控规则更新输入；因细节未取得，暂不触发具体筛查动作）。

日期

2026-09-02 生效，09-04 宣布

来源

STL.News https://www.stl.news/fed-ends-enforcement-actions-against-three-bank-firms ；Troutman Pepper Locke https://www.consumerfinancialserviceslawmonitor.com/2026/09/troutman-pepper-locke-weekly-consumer-financial-services-newsletter-september-9-2026

摘要

美联储宣布终止对达拉斯 United Texas Bank 及 Quontic Bank 关联两家公司的执法行动（2026-09-02 生效）；United Texas Bank 案源于 2024 年 BSA/AML 重大缺陷，此次为执法终止、非新增执法。

与本公司相关性

低-中（美国 BSA/AML 执法工具动态；合规整改后执法解除的监管闭环，供参考）。

关键日期

2026-09-02

Norton Rose Fulbright《From Banks to High-Value Goods: Why Retailers Are Entering the AML Spotlight》

（2026-09-10，https://www.nortonrosefulbright.com/en/knowledge/publications/748fcc80/from-banks-to-high-value-goods ）：高价值商品零售商进入 AML 监管聚光灯，DNFBP/义务主体扩围（低-中）。

Norton Rose Fulbright《Regulation of crypto assets: What issuers need to know》

（2026-09-10，https://www.nortonrosefulbright.com/en/knowledge/publications/9e569a33/regulation-crypto-assets ）：加密资产发行人 AML 合规要求（低-中）。

马来西亚 AMLA 修订

（Global Investigations Review，2026-09-08）：扩大洗钱上游犯罪范围与民事执法权限（低）。

华尔街日报《How Billions in Iranian Money Passes Through U.S. Banks》

（2026-09-06，https://www.wsj.com/finance/regulation/how-billions-in-iranian-money-passes-through-u-s-banks-69106989 ）：涉伊资金经美元清算账户流动的执法困境（低-中，涉司法与制裁，不作结论）。

1. **国内反洗钱专项处罚集中公示（+3 条，本期核心）**：央行 2026-09-11 披露三张纯反洗钱罚单——**国投证券 81.8 万**（客户尽调+可疑交易报告+洗钱风险评估三项）、**东方财富证券 74 万**（客户尽调+可疑交易报告两项）、**阳光人寿 314.4 万**（四项含"为身份不明客户提供服务"），合计 **470.2 万元**，决定日均为 2026-06-22。**其中两家券商与公司同属证券行业，系最直接对标样本。**

**本期（近一周）国内无新增反洗钱监管要求（未发现需入库的新法规/指引）**：人民银行（含反洗钱局）、金融监管总局、证监会、外汇局、中证协近 14 天（2026-08-28 至 09-11）无新发布/修订的反洗钱法律、行政法规、部门规章、监管指引或规范性文件（regulation-monitor 爬虫确认）。**无待归类项，无需归位入库。**

人民银行"十五五"改革发展规划（2026-09-10 国新办发布会）

明确将"强化反洗钱监管"列为央行"十五五"履职重点之一（副行长陆磊介绍），属中长期政策方向信号，不构成新监管要求、不入库。来源：https://finance.sina.com.cn/tech/roll/2026-09-10/doc-iniritau7656437.shtml

证监会令〔2026〕第235号《期货公司监督管理办法》（2026-09-11 公布，2027-01-01 施行）

期货公司监管规章整体修订，非反洗钱专项规范性文件，登记备查、不入库。

中国人民银行公告〔2026〕第24号（2026-09-06）

废止银发〔2013〕30号《农信银资金清算中心有限责任公司监督管理办法》，属支付清算机构监管，非反洗钱，登记备查。既有制度类事项（受益所有人 12 号令、客户尽调 11 号令、反洗钱特别预防措施办法等）按现行要求执行，不重复登记。

处罚案例

（+3 条）：国投证券 81.8 万元、东方财富证券 74 万元、阳光人寿 314.4 万元（均为纯反洗钱专项，2026-09-11 央行公示，决定日 2026-06-22）。写入 `行业动态/处罚案例/2026-09.md`「2026-09-11 追加」段。

新闻动态

（本期共追加 7 条，写入 `行业动态/新闻动态/2026-09.md`「2026-09-11 追加」段，按标题去重）：①七家券商集中罚单聚合；②受益所有人备案宣传密集投放；③人民银行曲靖市分行县域反洗钱监管模式；④美联储终止两家银行执法行动；⑤Norton Rose 高价值商品零售商 AML 聚光灯；⑥Norton Rose 加密资产发行人 AML 监管；⑦马来西亚 AMLA 修订。另：WSJ 涉伊资金报道作低-中动态登记；NCA A7 警报延续待核实登记。

采集素材

`情报协同/信息库/2026-09-11_反洗钱新闻采集.md`（本次已建）。

FATF

本期窗口（2026-09-04 ~ 09-11）**无新增出版物**——Tavily extract 抓取 FATF 官网 Publications 列表页确认，最新仍为 09-08《Risks of Gaming and Gambling》（已在库）、09-02 哈瓦拉/地下银行报告（已在库）、08-13 综合评估评级（历史）、07-20 DeFi 报告（已在库）；**无 09-04 之后新发布且未入库的出版物**。灰/黑名单仍为 2026-06-19 版；R.16 支付透明度咨询进行中。

ACAMS

本期窗口 **无新增前沿主题（虚拟资产/AI反洗钱/制裁/跨境洗钱）精选文章**——ACAAMS Today 首页窗口内新增为 09-10《9/11 at 25: Remembrance, realization and vigilance》（趋势/成员观点）、09-09 两篇访谈（Joe Zacks、David Clark，后者已在 09-10 期备查），均非前沿主题精选；09-04 Singapore scams 已在 09-10 期精选入库。**本期 ACAMS 新增精选 0 篇**（按标题去重，无重复追加）。

本期新增识别 1 条蒸馏候选（已登记）

**`行业动态/处罚案例/2026-09.md`**——2026-09-11 央行集中公示国投证券（81.8万，三项核心义务）、东方财富证券（74万，两项核心义务）、阳光人寿（314.4万，四项核心义务含"为身份不明客户提供服务"）三张纯反洗钱专项罚单，两家同属证券行业，系公司直接对标样本，符合蒸馏门槛④（涉及重大监管变化/新规落地，需操作要点）。建议蒸馏为"券商反洗钱三项核心义务违规口径对照与自查要点"条目。**已登记至 `反洗钱知识蒸馏/蒸馏待办.md`**（优先级：高，2026-09-11）。**本次识别蒸馏候选合计 1 条，登记路径：`反洗钱知识蒸馏/蒸馏待办.md`。**

其余条目不符合蒸馏门槛：FATF 博彩报告（09-09）已于 09-10 期登记待办；ACAMS/国际执法动态属执法或管辖动态；受益所有人备案宣传属宣传材料；行业动态与罚单聚合属案例/趋势素材，均不登记。

既有候选维持：FATF 哈瓦拉/专业洗钱报告（09-03，高优）、FATF 博彩报告（09-09，中）按原待办执行。