反洗钱新闻简报 2026-09-14

**采集周期**：2026-09-07 至 2026-09-14（周一一站式工作流，近一周窗口；增量部分衔接 09-07、09-08、09-10、09-11 四期简报，即 09-11 午后至 09-14）

**本期为 09-11 央行反洗钱集中公示后的媒体深度解析与行业聚合窗口——09-11 三张纯反洗钱罚单（国投证券 81.8 万、东方财富证券 74 万、阳光人寿 314.4 万）已在前一期入库，本期由界面新闻、金融时报、北京商报、财联社等做深度梳理，并披露"年内券商反洗钱罚没逾 800 万元、至少 11 张罚单"的量化态势；监管要求 0 条新增。**

日期

2026-09-11 公示；09-12～09-14 深度报道

来源

界面新闻（新浪转载） https://k.sina.com.cn/article_5182171545_134e1a99901902jira.html ；财联社 https://www.cls.cn/detail/2481214 ；北京商报 https://www.bbtnews.com.cn/2026/0913/605802.shtml ；极目新闻 https://www.ctdsb.net/c1666_202609/2855887.html

摘要

9 月 11 日证监会各地证监局与央行集中公示一批券商处罚，共 **7 家券商**被点名、追责个人超 10 人。央行口径反洗钱为**国投证券（81.8 万元）**、**东方财富证券（74 万元）**；其余五家为地方证监局监管谈话/责令改正/警示函：浙商证券（分管经纪业务高管胡南生被监管谈话，经纪人执业管控与廉洁从业内控缺陷）、广发证券（浙江/深圳分公司等 6 张罚单，分支机构管理混同、展业不规范）、国融证券（债券承销尽调缺位，追责历史任职人员）、中金财富（营业部异常交易核查不严、账户实名制不到位）、长江证券（研究所个别人员执业行为）。同日证监会公布编造"税率调整"虚假信息案：宗建树 5 年市场禁入、马星瑞罚 30 万元。

与本公司相关性

**高**。证券行业"穿透式执法"截面，反洗钱与经纪业务/廉洁从业/投行同批点名，且机构、高管、项目负责人同步追责；公司须关注反洗钱之外的经纪业务合规与从业人员社交平台言行业红线。

关键日期

2026-09-11（公示）

日期

2026-09-11/09-12

来源

新浪财经 https://finance.sina.com.cn/roll/2026-09-11/doc-inirntfr2025667.shtml ；金融时报（新浪转载） https://finance.sina.com.cn/wm/2026-09-12/doc-inirpyzh6612681.shtml

摘要

据不完全统计，2026 年以来央行及其分支机构已向证券行业开出至少 **11 张**反洗钱罚单，波及首创证券、东吴证券、上海证券（265.06 万元，年内单笔最高）、江海证券（145.32 万元）、华安证券、西部证券、万联证券、金融街证券、大同证券等机构，累计罚没约 **801.18 万元**（含本次国投/东财合计 155.8 万元）。"未按规定开展客户尽职调查""未按规定报告可疑交易"几乎出现在每张罚单中，属券商反洗钱合规两大共性顽疾；"未按规定开展洗钱风险评估或健全风险管理制度"指向更深层机构治理缺陷，通常对应更重处罚。

与本公司相关性

**高**。券商反洗钱处罚态势的量化概览，直接对标公司自查重点（客户尽调、可疑交易报告、洗钱风险评估/制度健全）与年度合规资源投入。

关键日期

2026-09-11/09-12

日期

2026-09-11/09-13

来源

新浪财经 https://finance.sina.com.cn/jjxw/2026-09-13/doc-inirrpai0801259.shtml ；北京日报 https://xinwen.bjd.com.cn/content/s6aa56951e4b0e42f8f003af8.html ；南方都市报（东财转载） https://wap.eastmoney.com/a/202609123872736980.html

摘要

阳光人寿四项反洗钱违规（含"为身份不明的客户提供服务、与其进行交易"底线违规）被央行警告并罚款 314.4 万元，责任人梁某泉罚 0.76 万元。媒体梳理 2026 年多家险企反洗钱罚单（都邦财险 40 万、财信吉祥人寿 61.5 万、中宏人寿 146.8 万），并援引 **2026-01-01 施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（11 号令）**对人身险及具有投资性质保险合同的客户尽调更明确要求，提示销售端/赔付端尽调强化。

与本公司相关性

**中-高**。虽为保险行业，但"客户尽调+可疑交易报告+洗钱风险评估+为身份不明客户提供服务"四项案由与券商共通，11 号令客户尽调要求跨行业适用。

关键日期

2026-09-11（公示）

来源

红塔证券官网 https://www.hongtastock.com/fwzx/xxgs/202609/20260914_37684.html

摘要

红塔证券发布公告，要求投资者补充更新身份信息；自公告发布之日起至 **2026-11-30**，核查未通过且未更新者，将采取限制买入、限制资金转出、限制转托管、限制撤销指定交易、暂停办理新业务等措施。

与本公司相关性

**中-高**。券商客户身份信息持续核实与"未通过即限制"为行业通行做法，直接对应公司客户身份信息核实流程与账户限制措施，具操作对标价值。

关键日期

2026-09-14

来源

FinCrime Central https://fincrimecentral.com/fiu-ind-15-crypto-platforms-aml-compliance

摘要

印度金融情报机构（FIU-IND）依《防止洗钱法》（PMLA 2002）第 13 条，对 Weex、Blofin、Bitunix、DigiFinex、XT.com 等 **15 家离岸虚拟数字资产服务商**发出不合规通知并要求下架 App/网站，理由为向印度用户提供交易/转移/托管等服务却未满足报告主体注册与报送义务；体现"以活动为依据"的域外适用（无本地实体亦可纳入监管框架）。

与本公司相关性

低-中（虚拟资产域外监管与 VASP 义务范围，供涉虚拟资产客户/业务合规判断参考）

关键日期

2026-09-09

来源

BigGo Finance https://finance.biggo.com/news/d187d948-dcfc-4330-bf88-8379235dbf2f

摘要

AUSTRAC 过去一年对 45 家虚拟资产与汇款机构采取取消/暂停/拒绝续期注册，原因含不活跃、破产、报告违规、洗钱风险；另对 Western Union 立案调查、暂停 Cryptolink 加密 ATM 网络运营。

与本公司相关性

低-中（VASP 市场准入与持续监管趋严的国际样本）

关键日期

2026-09-08

来源

BigGo Finance https://finance.biggo.com/news/4c7c6578-af38-4567-a292-b47540a9acf0

摘要

韩国金融服务委员会（FSC）为 2027 年虚拟资产反洗钱项目安排约 200.68 亿韩元（同比 +157.7%），其中约 114 亿韩元投 AI 筛查分析系统、19.3 亿韩元投虚拟资产分析追踪工具；可疑交易报告（STR）三年增 62%、VASP 报送一年增 3 倍；为 2028 年 3 月 FATF 第五轮互评估预作准备。

与本公司相关性

**中**（AI 反洗钱 + 虚拟资产 + 迎评准备，与公司"AI 反洗钱"与迎评主题相关）

关键日期

2026-09-08

日期

ACAMS 分析 2026-09-11；规则 2026-08-14 起生效

来源

ACAMS 分析 https://www.acams.org/en/opinion/fincens-beneficial-ownership-reversal-what-it-means-and-what-it-doesnt ；American Banker https://www.americanbanker.com/news/the-9-11-attacks-marked-a-sea-change-in-bank-regulation

摘要

FinCEN 最终规则**永久终止**对美国境内公司/公民的受益所有人信息（BOI）申报要求，推翻 2024 年《公司透明度法》（CTA）项下规则，仅保留在美注册**外国实体**的申报义务；专家（Davis Polk 等）认为该变化削弱执法可用信息、剩余登记库对执法价值大幅下降，洗钱者可经在美注册 LLC 规避申报。

与本公司相关性

**中**（美国受益所有人制度重大反转，与国内受益所有人识别/备案方向相反，供跨境主体结构穿透尽调的国别差异参考）

关键日期

2026-08-14（生效）/2026-09-11（分析）

来源

Leadership https://leadership.ng/cbns-automated-aml-cft-standards-tighten-financial-crime-controls-put-banks-on-terror-financing-alert

摘要

尼日利亚央行（CBN）9 月 8 日声明，监管重点覆盖恐怖融资风险管理、交易监测、定向金融制裁实施、可疑交易报送，强调机构须"证明 AML/CFT 政策在实践中有效"，采取风险为本的现场与非现场监管。

与本公司相关性

低-中（监管有效性导向的全球共性趋势，与公司履职留痕/有效性证据准备相关）

关键日期

2026-09-08

FinScan 与 Quantifind 合作以 AI 负面媒体情报提升 AML 筛查能力

（2026-09-08，FF News https://ffnews.com/news/press-release-finscan-and-quantifind-partner-to-help-aml-teams-uncover-hidden-ri-4247044a ）：面向银行/保险/支付机构的 AI 负面媒体筛查（低-中，AI 反洗钱技术工具）。

哥斯达黎加 Ley 10961 新 AML 法 VASP 注册 9 月生效

（Crypto Economy https://crypto-economy.com/new-aml-law-sets-costa-rica-crypto-registration-deadline ）：VASP 须向 SUGEF 注册并履行 CDD/受益所有人识别/制裁筛查/可疑交易报送（低）。

阿联酋央行追查 Banque Misr UAE 两年半历史交易

（2026-09-08，华人头条 https://www.52hrtt.com/sln/n/w/info/F1786948659991 ）：美 FinCEN 拟限制其代理账户，阿央行追溯 2024-01～2026-06 涉伊朗"影子银行"网络交易（低-中，涉司法与制裁敏感，不作结论）。

FATF 博彩报告与"数字哈瓦拉"国际讨论延续

（2026-09-07～09-14，The Hindu https://www.thehindu.com/news/international/rise-of-digital-hawala-aiding-money-laundering-terror-financing-global-watchdog-says/article71439339.ece ；BusinessMirror https://businessmirror.com.ph/2026/09/14/fatf-lists-red-flag-indicators-in-gaming-money-transactions ）：FATF《Risks of Gaming and Gambling》（09-08）与《调查专业洗钱、地下银行与哈瓦拉》报告（09-02）持续被各国解读，均已在库，本期为国际动态延续登记（低-中）。

1. **国内反洗钱专项处罚本期无全新公示**：09-11 央行三张纯反洗钱罚单（国投证券 81.8 万、东方财富证券 74 万、阳光人寿 314.4 万）已在 09-11 期入库；本期窗口为媒体深度解析与行业聚合，**处罚案例新增 0 条**。

**本期（近一周）国内无新增反洗钱监管要求（未发现需入库的新法规/指引）**：人民银行（含反洗钱局）、金融监管总局、证监会、外汇局、中基协近一周（2026-09-07 至 09-14）无新发布/修订的反洗钱法律、行政法规、部门规章、监管指引或规范性文件。**无待归类项，无需归位入库。**

人民银行"十五五"改革发展规划（2026-09-10 国新办发布会）

明确将"强化反洗钱监管"列为央行"十五五"履职重点之一（副行长陆磊介绍），属中长期政策方向信号，不构成新监管要求、不入库。来源：https://www.safe.gov.cn/anhui/2026/0911/3322.html （09-10/09-11 期已提示）。

证监会副主席李超 2026-09-10 国新办发布会

提示"修订后的《证券公司监管条例》有望于近期出台"，属立法预期信号，尚非新规，登记备查。

证监会令〔2026〕第235号《期货公司监督管理办法》

（2026-09-11 公布，2027-01-01 施行）：期货公司监管规章整体修订，非反洗钱专项规范性文件，登记备查（09-11 期已登记）。

中基协 2026-08-06《关于举办 2026 年基金行业反洗钱业务直播培训的通知》

行业自律培训安排，非新规。既有制度类事项（受益所有人 12 号令、客户尽调 11 号令、反洗钱特别预防措施办法等）按现行要求执行，不重复登记。

处罚案例

（+0 条）：本期窗口内**无新增纯反洗钱专项处罚公示**（09-11 三张已在库）。写入 `行业动态/处罚案例/2026-09.md`「2026-09-14 说明」段，记录"新增 0 条"及华瑞银行文号确认（上海银罚字〔2026〕26/27 号）。

新闻动态

（本期共追加 13 条，写入 `行业动态/新闻动态/2026-09.md`「2026-09-14 追加」段，按标题去重）：①一日七家券商罚单聚合；②年内券商反洗钱罚没逾 800 万/11 张罚单；③保险业反洗钱监管加压（阳光人寿）；④红塔证券投资者身份信息更新提示；⑤证监会副主席李超谈《证券公司监管条例》；⑥央行"十五五"规划强化反洗钱监管（实录复核）；⑦印度 FIU-IND 罚 15 家离岸加密平台；⑧AUSTRAC 清退 45 家加密/汇款机构；⑨韩国 FSC 虚拟资产 AML 预算增 2.6 倍；⑩尼日利亚 CBN 自动化 AML/CFT 标准；⑪FinCEN BOI 申报规则反转；⑫FinScan/Quantifind AI 负面媒体筛查；⑬阿联酋央行追查 Banque Misr（另：哥斯达黎加 VASP 注册在采集素材登记）。

采集素材

`情报协同/信息库/2026-09-14_反洗钱新闻采集.md`（本次已建）。

FATF

本期窗口（2026-09-07 ~ 09-14）**无新增出版物**——Tavily extract 抓取 FATF 官网 Publications 列表页确认，最新仍为 **09-08《Risks of Gaming and Gambling》**（已在库）、09-02 哈瓦拉/地下银行报告（已在库）、08-13 综合评估评级、07-20 DeFi 报告；**无 09-08 之后新发布且未入库的出版物**。灰/黑名单仍为 2026-06-19 版；R.16 支付透明度咨询进行中。

ACAMS

本期窗口新增精选 **2 篇**（按标题去重，已追加至 `ACAMS追踪_2026-09.md`）：①**FinCEN's Beneficial Ownership Reversal: What It Means—and What It Doesn't**（2026-09-11，Analysis·受益所有人，作者 Craig Timm）；②**AFC in Practice: How Artificial Intelligence is Changing Customer Due Diligence**（2026-09-03，培训·AI 反洗钱·客户尽调，补选入前沿主题）。其余窗口内新增（Midweek Roundup、9/11 纪念、访谈）为非前沿主题精选，作备查登记。

本期新增识别 1 条蒸馏候选（已登记）

**`反洗钱理论研究/ACAMS/ACAMS追踪_2026-09.md`**——符合门槛①（按月累积文件超 2 万字符）＋③（ACAMS 精选含「受益所有人」「AI-CDD」前沿主题，对应主题目录下尚无 ACAMS 蒸馏版），本期新增 2 篇精选（FinCEN BOI 反转分析、AI 改变客户尽调培训），具国际实务对照价值。**已登记至 `反洗钱知识蒸馏/蒸馏待办.md`**（优先级：中，2026-09-14）。

其余条目不符合蒸馏门槛：09-11 三张罚单对应文件 `行业动态/处罚案例/2026-09.md` **已于 09-11 期登记待办（高优）并已产出蒸馏版**（2026-09-13 榴莲），本期不重复登记；FATF 近 7 天无新增出版物（无新 md）；国际执法动态（印度/澳洲/韩国等）属执法或管辖动态；红塔证券提示属操作性公告；均不登记。