反洗钱新闻简报 2026-09-15

处罚决定日 2026-06-22，公示日 2026-09-11

（银罚决字〔2026〕71号）：①未按照规定开展客户尽职调查；②未按照规定报告可疑交易；③未按照规定开展洗钱风险评估或者健全相应的风险管理制度。警告 + 罚款 **81.8 万元**。

（银罚决字〔2026〕72号）：①未按照规定开展客户尽职调查；②未按照规定报告可疑交易。警告 + 罚款 **74 万元**。

（银罚决字〔2026〕73号）：①未按照规定开展洗钱风险评估或者健全相应的风险管理制度；②未按照规定开展客户尽职调查；③未按照规定报告可疑交易；④**为身份不明的客户提供服务、与其进行交易**。警告 + 罚款 **314.4 万元**；责任人梁某泉被罚 0.76 万元。

**高**。①国投证券、东方财富证券与公司同属证券行业，三项/两项违规事由均为公司法定反洗钱核心义务；②国投证券"未按规定开展洗钱风险评估或健全风险管理制度"提示**洗钱风险评估制度健全性与执行留痕**是独立可罚事项；③阳光人寿"为身份不明的客户提供服务/与其进行交易"是《反洗钱法》底线禁止行为，公司须重点确保不发生。

2026-06-22（决定）、2026-09-11（公示）

2026-09-11（披露）

界面新闻 https://www.jiemian.com/article/15086355.html ；21财经/中国网 https://m.21jingji.com/article/20260914/herald/4cebb1f1812648cc8112544168445449.html ；经济参考报 http://m.ce.cn/gp/gd/202609/t20260915_3213086.shtml

证监会各地证监局与央行集中公示一批券商监管处罚，共 7 家券商、被追责个人超 10 人，覆盖经纪业务、廉洁从业、反洗钱、债券承销尽调、传播虚假信息等条线。要点：**浙商证券**（经纪业务合规管理不到位、未有效监控经纪人招揽客户账户、廉洁从业内控明显缺陷，分管高管胡南生被监管谈话）；**中金财富证券**（宁波海晏北路营业部对异常交易行为核查不严、账户实名制管理不到位，警示函）；**广发证券**（浙江/深圳分公司及营业部被警示或责令改正）；**国融证券**（债券承销尽调不到位，监管谈话）；**长江证券**（研究所人员执业行为不规范，责令改正）。同日央行对国投证券、东方财富证券开出反洗钱罚单。

**高-中**。①"穿透式问责 + 机构个人双罚"常态化；②中金财富营业部"异常交易核查不严 + 账户实名制管理不到位"与公司经纪业务反洗钱/适当性管理直接相关；③《证券公司监管条例》修订将影响券商整体合规框架，需跟踪。

2026-09-11/2026-09-15

金融时报（新浪转载） https://finance.sina.com.cn/wm/2026-09-12/doc-inirpyzh6612681.shtml ；经济参考报 http://m.ce.cn/gp/gd/202609/t20260915_3213086.shtml

2026 年以来央行及各地分行已向证券行业开出至少 11 张反洗钱罚单，波及上海证券（265.06 万，年内单笔最高）、首创证券（106 万）、东吴证券（74.3 万）、江海证券、华安证券、西部证券、万联证券、金融街证券、大同证券等，累计罚没约 **801.18 万元**；"未按规定开展客户尽职调查""未按规定报告可疑交易"几乎出现在每张罚单中。多家头部券商（中信证券"AI+风险"、中金公司合规系统 AI 巡检 2.0 可实时识别 37 类异常交易模式）披露 AI/大数据风控建设。

**高**。量化概览 + "科技赋能合规"方向，直接对标公司年度合规资源投入、自查重点与 AI 监测能力建设。

2026-09

公示 2026-09-11；报道 2026-09-15

新浪财经（天天在线新财经） https://finance.sina.com.cn/roll/2026-09-15/doc-inirxaty3748719.shtml

阳光人寿四项违规覆盖"风险识别→客户准入→异常监测→交易拦截"反洗钱内控完整链条；集团 2023—2025 年反洗钱培训分别覆盖 12.04 万/11.83 万/13.31 万人次，但大额罚单仍落地，折射合规管理与一线实操落差。2026 上半年总保费 671.60 亿元（同比 +21.1%），银保渠道占比约 66.6%，规模扩张对客户身份识别、资金来源核验、交易监测提出更高要求。

**中-高**。"培训到位≠执行到位"，与公司反洗钱一线执行质量自查相关；四项违规构成完整内控链条失守，可作公司自查对照清单。

2026-09-09

FATF 官网 https://www.fatf-gafi.org/en/news/risks-of-gaming-and-gambling-2026.html ；报告 PDF https://www.fatf-gafi.org/content/dam/fatf-gafi/publications/risks-of-gaming-and-gambling-2026.pdf.coredownload.pdf ；American Banker；Bloomberg；CDC Gaming；European Gaming；Shuftipro；丹麦博彩管理局

FATF 基于全球网络 80 个辖区问卷反馈发布博彩/游戏业洗钱、涉恐与扩散融资**红旗指标**。要点：①在线博彩/游戏跨境、多产品、多支付（现金、电子钱包、移动货币、虚拟资产）互嵌，与社交媒体交叉形成监管盲区；②红旗指标包括 —— **滥用商户身份（sham merchants，非法运营商伪装为合法本地商户将博彩交易处理成普通零售支付）**、**受益所有权异常转移（频繁更换平台 URL/品牌、取得牌照后长期不经营、可疑的受益所有权转移）**、**通过介绍人/代理接受客户、junket 安排涉高风险辖区玩家**、**商业 B2B 交易使用虚拟资产**、**身份隐匿（VPN/多化名/账户与支付主体不一致/拒绝视频核身）**、**不实际下注即转移资金、拆分交易 smurfing、对疑涉操纵赛事异常大额或协同下注**；③非法/无牌离岸博彩是重大风险，部分国家非法市场规模匹敌或超过合法市场。建议强化许可注册、提升认知、加强国际合作与公私合作。

**高-中**。红旗指标可直接转化为公司可疑交易监测场景（拆分交易、商户伪装、支付通道与账户主体不一致、受益所有权结构规避阈值、虚拟资产 B2B 交易），对涉第三方支付、虚拟资产相关客户识别有直接参考。

2026-09-09

2026-09-08 至 09-15

Washington Post https://www.washingtonpost.com/business/2026/09/08/us-treasury-places-sanctions-dozens-iranian-airlines-pressure-tehran/ ；Reuters https://www.reuters.com/world/middle-east/us-slaps-new-sanctions-networks-aiding-irans-proxies-middle-east-2026-09-10 ；CNBC https://www.cnbc.com/2026/09/14/treasury-bessent-russia-vtb-bank-iran-sanctions.html ；ACAMS https://www.acams.org/en/news/treasury-targets-russian-bank-3rd-time ；CNBC https://www.cnbc.com/2026/09/15/us-attorney-crypto-tether-iran-china-.html

①OFAC 对 27 家伊朗航空公司实施制裁；②对协助真主党等伊朗代理人的企业与个人实施新制裁（"Operation Economic Outcast"，2026-08-24 启动）；③OFAC 公告将拒绝绝大多数涉伊许可申请；④对俄罗斯国有 VTB 银行第三次制裁（涉为伊朗转移资金）；⑤对美国约 6100 万美元加密货币提起民事没收诉讼（指控为受制裁伊朗石油售予中国买家的收益）。此前 09-02/09-04 已制裁 Golden Global Investment Bank 等。

**中**。制裁名单监控与筛查规则需同步（延续 09-08 清单 OFAC 名单同步事项）；涉加密资产制裁规避提示虚拟资产制裁筛查重要性。

2026-09-08 至 09-15

2026-09-13 至 09-15

Politico https://www.politico.eu/article/eu-fails-to-agree-russia-sanctions-rollover-with-one-day-to-spare/ ；France24 https://www.france24.com/en/live-news/20260915-eu-extends-russia-sanction-deadline ；Euronews https://www.euronews.com/my-europe/2026/09/15/france-ties-eu-sanctions-renewal-to-prisoner-release

欧盟成员国未能按期就一项对俄制裁计划续期达成一致（争议聚焦是否将 Alisher Usmanov 从名单移除，法国、斯洛伐克主张移除），谈判延长一周。反映欧盟内部对俄制裁续期机制分歧。

**中-低**。跟踪欧盟对俄制裁名单变动（影响制裁筛查名单时效），属名单监控条线。

2026-09-07

FinCrime Central https://fincrimecentral.com/korbit-fined-kofiu-aml-violations

韩国金融情报分析院（KoFIU）因重大反洗钱违规对虚拟资产交易所 Korbit 处以约 190 万美元罚款，并对 CEO 发出警告，体现对 VASP 严格执法态势。

**中**。虚拟资产服务商执法持续，域外虚拟资产合规信号。

2026-09-10

PANews 经 TradingView https://es.tradingview.com/news/panews:6abaeec1facdf:0

欧盟委员会通过授权法案，拟将 CCP 框架扩展至加密资产服务商（CASP），赋予成员国监管机构相应权力。属欧盟 AMLR/AMLA 新监管体系落地配套。

**中**。涉欧盟虚拟资产业务/客户需关注属地合规要求。

2026-09-14

AML Intelligence https://www.amlintelligence.com/2026/09/news-revolut-confirms-sensitive-customer-data-breach-after-fake-government-requests

Revolut 确认因收到伪造政府/执法请求（邮件方式）导致敏感客户数据泄露。提示金融机构响应执法信息请求时的身份核验与信息安全风险。

**中-低**。对外执法/监管信息请求核验流程（防钓鱼）为公司信息安全与合规共同关注点。

（2026-09 上旬，ChainCatcher）：要求更高资本、审计、反洗钱与持续报告要求，部分机构资本要求最高约 720 万美元。（低-中）

（The Guardian 09-11）：BitMEX 创始人 Ben Delo 曾因反洗钱控制不力在美定罪后获特赦。（低-中，政治献金/加密资金来源透明度）

（Law.asia 09-10）：《反洗钱法》第 50 条、人民银行数据安全规则、商务部 21 号阻断禁令下金融机构面对境外直接调取客户数据的阻断义务与多法域冲突。（中-低，方法论参考）

（ACAMS 09-11 分析；规则 2026-08-14 起生效）：仅保留在美注册外国实体申报义务，推翻 2024 年《公司透明度法》规则。（中，美国制度方向）

（BigGo Finance 09-08）：VASP 市场准入与持续监管趋严。（低-中）

（BigGo Finance 09-08）：重点投 AI 筛查与链上追踪，为 2028-03 FATF 第五轮互评估准备。（中）

欧盟 AML 新规时间表跟踪。（低-中）

英国将于 2026-10 启动 FATF 互评估（2027 完成），UKFIU 受结构性弱点批评（RUSI/Global Government Finance）。（低-中，迎评方法论参考）

本期通过 FATF 官方报告 PDF 正文提取，新增入库全文摘录版（含红旗指标、核心要点与建议措施）→ `反洗钱理论研究/FATF/2026-09-15_FATF博彩与游戏业洗钱红旗风险指标_全文摘录.md`（与库内 2026-09-09 摘要版并存互补，不覆盖）。

。灰/黑名单仍为 2026-06-19 版；FATF 现行关键文件与咨询：《支付透明度指引》公开咨询（R.16，跟踪）。哈瓦拉/地下银行报告（2026-09-03）已在库。

美国最新加密法案收紧 BSA 豁免，拟限制高级政治官员涉币持有限额 → `反洗钱理论研究/ACAMS/ACAMS追踪_2026-09.md`（2026-09-15 段）。

OFAC 第三次制裁俄罗斯银行（VTB）→ 同上。

（2026-09-10 国新办发布会，副行长陆磊）明确将"**强化反洗钱监管**"列为央行"十五五"履职重点之一——中长期政策方向信号，不构成新监管要求。来源：https://www.safe.gov.cn/anhui/2026/0911/3322.html

（2026-09-10 国新办发布会）：**修订后的《证券公司监管条例》有望于近期出台**——券商监管顶层法规修订预期，反洗钱基础义务将受新条例衔接影响，属立法预期信号、非新规，登记跟踪、不入库。来源：https://www.163.com/dy/article/L6OB741A05568W0A.html 既有制度类事项（反洗钱法、11 号令客户尽调、12 号令受益所有人识别、八部门 1 号令特别预防措施、23 号指引、银反洗发〔2026〕7 号差异报告指引等）按现行要求执行，不重复登记。

（本期**新增入库 0 条**）：央行 09-11 三张纯反洗钱罚单（国投证券 81.8 万、东方财富证券 74 万、阳光人寿 314.4 万）已在 09-11 期入库；本期（09-12~09-15）媒体深度解析属聚合报道，按标题去重不重复计入。写入 `行业动态/处罚案例/2026-09.md`「2026-09-15 说明」段。

（本期追加 17 条，写入 `行业动态/新闻动态/2026-09.md`「2026-09-15 追加」段，按标题去重）：①《监管"双罚制"持续发力 反洗钱与业务合规成焦点》；②《涉及反洗钱等，7 家券商同日被监管点名》；③《券商反洗钱罚款年内超 800 万》；④《阳光人寿四项反洗钱违规被罚 314 万》（补充细节）；⑤《人民银行"十五五"规划明确强化反洗钱监管》；⑥《证监会副主席李超：证券公司监管条例有望近期出台》；⑦《英国 UKFIU 结构性弱点受批评（2027 FATF 互评估前）》；⑧《韩国 KoFIU 罚 Korbit 约 190 万美元》；⑨《欧盟拟将 CASP 纳入中央联络点机制》；⑩《美国对伊制裁密集加码（27 家航司/VTB/加密没收）》；⑪《欧盟对俄制裁续期僵局》；⑫《Revolut 伪造执法请求致数据泄露》；⑬《巴西央行新规推高 VASP 门槛》；⑭《英国 Reform UK 获加密亿万富翁创纪录捐款》；⑮《银行数据出境合规：反洗钱法第 50 条与阻断禁令》；⑯《FinCEN 受益所有人 BOI 申报规则永久反转》；⑰《澳大利亚 AUSTRAC 一年取消/暂停/拒绝 45 家加密与汇款机构注册》《韩国 FSC 2027 虚拟资产 AML 预算增至 200 亿韩元》等。

`情报协同/信息库/2026-09-15_反洗钱新闻采集.md`（本次已建）。

1. **FATF《博彩与游戏业洗钱红旗风险指标（全文摘录）》（2026-09-15 入库）**——属 FATF 方法/趋势类标准文本，含可落地红旗指标全文（sham merchant 商户伪装、受益所有权异常转移、拆分交易 smurfing、VA B2B 交易、身份隐匿/VPN、支付主体与账户不一致），符合"对应主题目录下尚无蒸馏版 + 国际类型学更新需提炼监测信号"门槛。优先级：中。 2. **《行业动态/新闻动态/2026-09.md》（61830 字节）**——①文件超 2 万字符；④涉及重大监管变化与行业态势（券商反洗钱处罚年内超 800 万、双罚制、AI 风控赋能、OFAC 涉伊涉俄制裁密集、虚拟资产域外监管），需提炼行业态势与操作要点。优先级：中。

`反洗钱知识蒸馏/蒸馏待办.md`（已追加「2026-09-15 新增识别」段，按路径幂等去重）。

；只标记不蒸馏，蒸馏由榴莲按待办清单攒批执行。