反洗钱新闻简报 2026-09-16

**采集周期**：2026-09-09 至 2026-09-16（近一周窗口；衔接 09-11、09-14、09-15 三期）

1. **【本期最重要】央行 9月11日公示的三张纯反洗钱罚单进入媒体深挖期，券商端违规细节与年度态势进一步明确**：东方财富证券 72 号罚单违法行为发生于 2025-01-01~2025-06-30；国投证券三项违规（客户尽调/可疑交易报告/洗钱风险评估或制度健全）罚 81.8 万。2026 年以来央行及分支机构已向证券行业开出至少 11 张反洗钱罚单，累计约 801.18 万元；"客户尽调""可疑交易报告"为两大共性顽疾。**国投证券、东方财富证券与公司同属证券行业，系最直接对标自查样本**。

日期

处罚决定日 2026-06-22，公示日 2026-09-11；媒体解析 2026-09-12 ~ 09-16

面包财经（09-16）https://www.mbcaijing.com/article/qLZ1F4CQeIU%3D

海报新闻（09-13）https://hb.dzwww.com/p/pavZ9aNGx3.html

观察者网（09-12）https://www.guancha.cn/GuanJinRong/2026_09_12_900272.shtml

同花顺/潮新闻（09-13）https://m.10jqka.com.cn/20260913/c679851411.shtml

金融时报/新浪（09-12）https://finance.sina.com.cn/wm/2026-09-12/doc-inirpyzh6612681.shtml

东方财富证券

（银罚决字〔2026〕72号，罚 74 万元）：违法行为发生于 **2025-01-01 ~ 2025-06-30**；东财证券 2026 上半年营收 90.48 亿元、净利 59.89 亿元，经纪股基交易额 26.45 万亿元，依托互联网流量经纪业务份额居行业前列。

国投证券

（银罚决字〔2026〕71号，罚 81.8 万元）：三项违规——①未按照规定开展客户尽职调查；②未按照规定报告可疑交易；③未按照规定开展洗钱风险评估或者健全相应的风险管理制度。2026 年以来另有至少 4 次各地证监局警示函。

年度态势

2026 年以来央行及分支机构已向证券行业开出至少 11 张反洗钱罚单，涉及上海证券（265.06 万，年内最高）、首创证券（106 万，另两名责任人各罚 1.58 万/1.73 万）、东吴证券、江海证券、华安证券、西部证券、万联证券、金融街证券、大同证券等，**累计约 801.18 万元**。

与本公司相关性

**高**。①国投证券、东方财富证券与公司同属证券行业，违规事由均为公司法定反洗钱核心义务；②国投证券"未按规定开展洗钱风险评估或健全风险管理制度"提示**洗钱风险评估制度健全性与执行留痕**是独立可罚事项；③"客户尽调 + 可疑交易报告"为两大共性顽疾，是公司自查重点。

关键日期

2026-06-22（决定）、2026-09-11（公示）

日期

2026-09-10（国新办发布会）

来源

新浪财经 https://finance.sina.com.cn/tech/roll/2026-09-10/doc-iniritau7656437.shtml ；国家外汇管理局转 http://m.safe.gov.cn/safe/2026/0910/27866.html

摘要

央行副行长陆磊在"全面夯实央行履职基础"部分明确"稳步发展数字人民币，推进征信业高质量发展，**强化反洗钱监管**"。

与本公司相关性

**中-高**。属中长期政策方向信号，非新监管要求；提示反洗钱监管在"十五五"期间将继续强化，公司合规资源投入与系统建设应作前瞻评估。

关键日期

2026-09-10

日期

2026-09-13（报道）

来源

Foresight News https://foresightnews.pro/article/detail/100280

摘要

自 2026-01-01 起，银行类运营机构开立的数字人民币钱包余额纳入存款准备金框架，客户钱包余额明确为以账户为基础的商业银行负债；试点累计交易 35.7 亿笔、19.5 万亿元（截至 2025-12）。

与本公司相关性

**中**。数字人民币法律属性变化对相关客户资金性质识别、可疑交易监测口径有潜在影响，跟踪监管配套。

关键日期

2026-01-01（生效）

日期

2026-09-13（境外媒体转述）

来源

VietNamNet 转载 https://www.vietnam.vn/zh-cn/nguoi-dan-ong-trung-quoc-mang-hai-vali-tien-gui-ngan-hang-muon-dem-ve-cung-khong-duoc

摘要

报道称 2025-11-28 人民银行、金融监管总局、证监会发布新规，自 2026-01-01 起废止"5 万元以上现金存取须登记资金来源/用途"的强制要求，改为风险为本；但一线仍存在过度询问、对低于门槛金额也盘问的现象。

说明

属**舆论与执行层面讨论**，非新规；来源为境外转述，**细节待核实**，仅作客户沟通口径参考。

与本公司相关性

**中-低**。（待核实）

来源

China Daily 广西 https://gx.chinadaily.com.cn/a/202609/16/WS6aa9f4bce4b09a165c78a4cf.html

摘要

参赛项目覆盖智能支付、**反洗钱**、数字人民币智能合约等场景。

与本公司相关性

**低-中**。行业 AI+合规应用趋势参考（延续 09-15 期头部券商 AI 风控建设观察）。

日期

2026-09-11（公告）；2026-09-14（媒体解析）

来源

FinCrime Central https://fincrimecentral.com/sarb-penalties-capitec-albaraka-ninety-one ；Business Day https://www.businessday.co.za/companies/2026-09-14-prudential-authority-slaps-r28m-penalty-on-capitec-over-fica-failures ；Moonstone https://www.moonstone.co.za/fica-penalties-for-three-financial-institutions-total-r35-6m

摘要

依据 **FIC Act 第 45B 条**：**Capitec Bank R2800 万**（其中 R550 万有条件缓期 36 个月；含客户尽调 R1000 万、强化尽调 R500 万等）；**Albaraka Bank R160 万**（232 份现金类报告迟报、144 份可疑报告迟报）；**Ninety One Assurance R600 万**。

与本公司相关性

**中-高**。"客户尽调/强化尽调"独立计罚、**可疑交易报告迟报**被单列处罚，与国内券商罚单口径一致，可作跨境业务/同业对照素材。

关键日期

2026-09-11

日期

2026-09-14 ~ 09-15

来源

ICIJ https://www.icij.org/investigations/china-capital ；https://www.icij.org/investigations/china-capital/china-banking-icbc-oligarchs-sanctions-london

摘要

基于 480 万份工行记录，揭示工行伦敦分支为受制裁俄白所有者关联公司、涉腐政治人物关联方提供融资，部分情形突破自身制裁与 AML 政策；2019 年初孟晚舟与华为被美起诉后数日，为华为转移 13 亿美元"应急资金"；十余国监管曾对工行合规表达关切；英国上议院随后就基础设施安全展开辩论。

与本公司相关性

**中-高**。中资金融机构境外分支制裁筛查与 AML 内控执行、境外监管关注度提升，为境外业务合规与声誉风险管理高关注议题。

关键日期

2026-09-14/09-15

来源

Yahoo Finance https://finance.yahoo.com/economy/policy/articles/us-sanctions-vtb-bank-over-113728423.html ；FinCrime Central https://fincrimecentral.com/vtb-sanctioned-iranian-correspondent-banking ；crypto.news https://crypto.news/u-s-doj-seeks-61m-in-alleged-iran-oil-crypto-proceeds

摘要

①OFAC 2026-09-14 依 **E.O. 13902** 制裁俄罗斯 **VTB 银行（第三次）**，指其协助伊朗规避制裁；②同日美国司法部提起约 **6120 万美元 USDT 民事没收诉讼**（涉伊朗石油售予中国买家）；③此前 08-24 起已制裁 27 家伊朗航司、涉伊朗代理人网络、Banque Misr UAE（FinCEN §311）。

与本公司相关性

**中**。制裁名单监控与筛查规则需同步；涉加密资产制裁规避提示虚拟资产制裁筛查重要性（延续 09-08/09-15 清单 OFAC 名单同步事项）。

关键日期

2026-09-14

日期

2026-09-09 ~ 09-11

来源

blocktempo https://www.blocktempo.com/india-fiu-flags-15-crypto-platforms-aml-violations-non-compliance-notices ；DigitalToday https://www.digitaltoday.co.kr/cn/view/102532/india-cracks-down-on-overseas-crypto-platforms-15-targeted-for-blocking

摘要

依据 **PMLA 第 13 条**，指其在未向印度注册（AML 名册）情况下持续服务印度用户；名单：Weex、Blofin、Rezorex、Bitunix、DigiFinex、Toobit、XT.com、Latoken、WOO X、Pionex、ChangeNow、SimpleSwap、Fixedfloat、WhiteBIT、Guardarian。要求限制应用与网站访问。

与本公司相关性

**中**。域外虚拟资产服务商市场准入与持续监管趋严（延续虚拟资产域外监管跟踪链）。

关键日期

2026-09-09/09-11

日期

2026-09-13 ~ 09-15

来源

Politico https://www.politico.eu/article/eu-fails-to-agree-russia-sanctions-rollover-with-one-day-to-spare/ ；Euronews https://www.euronews.com/my-europe/2026/09/15/france-ties-eu-sanctions-renewal-to-prisoner-release

摘要

成员国未按期就制裁续期达成一致，谈判延长一周，争议涉是否移除 Alisher Usmanov。

与本公司相关性

**中-低**。跟踪欧盟对俄制裁名单变动（影响制裁筛查名单时效），属名单监控条线。

来源

vaping360 https://vaping360.com/zh/vape-news/uk-dirty-money-crackdown-rogue-vape-shops

摘要

重点打击利用"流氓电子烟店"等街面商户作幌子的洗钱网络。

与本公司相关性

**低-中**。商户身份滥用（sham merchant）与现金密集型街面商户洗钱监管信号，与 FATF 博彩商户伪装指标相呼应。

巴西央行虚拟资产新规推高 VASP 门槛

（2026-09-14，cryptorank）：要求更高资本、审计、反洗钱与持续报告要求，部分类型资本要求最高约 720 万美元。https://cryptorank.io/zh/news/feed/b0445-2289608 （低-中）

欧盟拟将 CASP 纳入中央联络点（CCP）强制机制

（2026-09-10，PANews/TradingView）：欧盟委员会通过授权法案扩展 CCP 框架至加密资产服务商。https://www.tradingview.com/news/panews:6abaeec1facdf:0 （中）

迪拜 VARA 规则库更新生效

（2026-09-07/08）：强化持牌 VASP 在 AML/CFT、客户资金、托管、市场行为与风险管理方面的要求。（低-中）

银行跨境数据合规：《反洗钱法》第五十条与商务部 21 号阻断禁令

（Law.asia，2026-07-08 刊/09-10 检索）：金融机构面对境外司法/执法/监管直接调取客户身份与交易数据时负阻断义务，面临多法域冲突。https://law.asia/zh-hans/cross-border-financial-data-governance （中-低，方法论参考）

美国《CLARITY 法案》DeFi 草案与 CFTC 注册、AML 义务

（2026-09）：2026-09 草案拟对"非去中心化金融交易协议"引入 CFTC 注册与相关要求，AML 义务适用为焦点。（中，美国制度方向）

英国《在线安全法》年龄验证机制被滥用风险

（2026-09-14，Meta 隐私官文章）：VPN 与"年龄验证即数据采集"的隐私风险，与身份核验话题相关。（低）

加密货币安全态势

（2026-09-10）：2026-08 全行业 50 起重大黑客攻击（环比 +67%）；2026 上半年 182 起安全事件、损失约 9.56 亿美元（慢雾）；Liquid Network 约 4000 枚 BTC 被盗（约 3.2 亿美元）。https://finance.sina.com.cn/roll/2026-09-10/doc-inirhvxe7961089.shtml （低-中）

Resorts World 前合规总监举报人诉讼

（2026-09-15）：指控因报告疑似洗钱（"阿根廷方案"）被解雇。https://www.reviewjournal.com/news/civil-courts/resorts-world-whistleblower-lawsuit-alleges-retaliation-over-suspicious-gamblers-3886628 （低-中，举报人保护/博彩业反洗钱执行）

FTC 对支付处理商 Humboldt Merchant Services 的 1200 万美元和解令

（2026-09-08）：商户准入（shell company/欺诈商户）与"信用卡洗白"（credit card laundering）。https://www.consumerfinancialserviceslawmonitor.com/2026/09/troutman-pepper-locke-weekly-consumer-financial-services-newsletter-september-15-2026 （中-低，支付通道商户准入）

近 7 天（2026-09-09 ~ 09-16）FATF 无新增出版物/声明/名单更新

。最新为 2026-09-08《Risks of Gaming and Gambling》（已于 09-15 期全文摘录入库）、2026-09-02 地下银行/哈瓦拉报告（已在库）；灰/黑名单仍为 **2026-06-19 版**。

FATF 现行关键文件与咨询：《支付透明度指引》公开咨询（R.16，跟踪）。

本期窗口内 ACAMS/FinCrime Central 重点为执法与制裁解析类内容（VTB 第三次制裁、SARB 三家罚单），已在「国际动态」栏目收录；**理论研究栏目本期无新增入库条目**。 **入库路径**：FATF → `~/.openclaw/workspace/knowledge/知识库/反洗钱/反洗钱理论研究/FATF/`；ACAMS → `反洗钱理论研究/ACAMS/ACAMS追踪_2026-09.md`（按标题去重、追加）。

**本期（近一周，2026-09-09 ~ 09-16）国内无新增反洗钱监管要求**（未发现需入库的新法规/指引）：人民银行（含反洗钱局）、金融监管总局、证监会、外汇局、中证协近一周无新发布/修订的反洗钱法律、行政法规、部门规章、监管指引或规范性文件。**无待归类项，无需归位入库。**

人民银行"十五五"改革发展规划明确"强化反洗钱监管"

（2026-09-10 国新办发布会，副行长陆磊）——中长期政策方向信号。来源：https://finance.sina.com.cn/tech/roll/2026-09-10/doc-iniritau7656437.shtml 既有制度类事项（反洗钱法、11 号令客户尽调、12 号令受益所有人识别、八部门 1 号令特别预防措施、23 号指引、银反洗发〔2026〕7 号差异报告指引等）按现行要求执行，不重复登记。

处罚案例

（本期新增入库 0 条）：央行 09-11 三张纯反洗钱罚单（国投证券 81.8 万、东方财富证券 74 万、阳光人寿 314.4 万）已于 09-11 期入库，09-12~09-16 媒体深挖属聚合报道，按标题去重不重复计入；SARB 三家罚单（R3560 万）为境外处罚，按现行口径登记新闻动态。

新闻动态

（本期追加，写入 `行业动态/新闻动态/2026-09.md`「2026-09-16 追加」段，按标题去重）：①《央行 9-11 三张反洗钱罚单媒体深挖：东财证券违法行为发生于 2025 上半年》；②《人民银行"十五五"规划明确强化反洗钱监管》；③《南非 SARB 对三家机构开出合计 R3560 万反洗钱罚单》；④《ICIJ 调查：工商银行伦敦业务涉制裁与反洗钱内控规避》；⑤《美国第三次制裁俄罗斯 VTB 银行、司法部提起 6120 万美元 USDT 没收诉讼》；⑥《印度 FIU-IND 对 15 家离岸加密平台发出不遵从通知》；⑦《英国投入 5 亿英镑招募 500 名金融犯罪官员》；⑧《巴西央行虚拟资产新规推高 VASP 门槛》；⑨《欧盟拟将 CASP 纳入中央联络点机制》；⑩《数字人民币升级为数字存款货币（2026-01-01 起）》；⑪《Resorts World 前合规总监举报人诉讼》；⑫《FTC 与支付处理商 HMS 达成 1200 万美元和解》。

采集素材

`情报协同/信息库/2026-09-16_反洗钱新闻采集.md`（本次已建）。

本期新增识别 0 条蒸馏候选

本次窗口内容以执法处罚、制裁动态与域外监管短讯为主，无新增 FATF/ACAMS 方法类文本或重大制度性文件；处罚案例存量已于 2026-09-13 蒸馏产出；采集素材与简报为工作流产物，不符合蒸馏门槛。

存量待办延续（不重复登记）

FATF《博彩与游戏业洗钱红旗风险指标（全文摘录）》（09-15 登记，优先级中）、`行业动态/新闻动态/2026-09.md`（09-15 登记，优先级中），由榴莲按待办清单攒批执行。