反洗钱新闻简报 2026-09-18

2026-09-17（报道）

2026 年以来央行及分支机构已向证券行业开出至少 11 张反洗钱罚单，机构罚款合计约 **1060 万元**，计入相关责任人员个人罚款后合计超 1200 万元（2025 年全年仅 2 家、机构罚款 259 万元）。上海证券、江海证券、金融街证券（HK1476）、首创证券（601136）均被开出百万级罚单；"未按规定开展客户尽职调查""未按规定报告可疑交易"是券商被罚主因。业内人士认为中小券商为受罚主力，反映其反洗钱合规体系相对薄弱，监管正从"重点打击头部机构"转向"全面覆盖行业"；反洗钱合规已从"软指标"变为关乎机构声誉与业务资质的"硬约束"。

**高**。①国投证券、东方财富证券与公司同属证券行业，违规事由均为法定反洗钱核心义务，系最直接对标样本；②"客户尽调 + 可疑交易报告"为行业共性顽疾，是公司自查重点；③**统计口径差异待核实**：本期媒体口径约 1060 万元 vs 09-17 期所载约 801.18 万元，引用时需注明口径来源。

2026-09-17（报道）

2026-09-18（报道）

深圳商报（搜狐转载）https://m.sohu.com/a/1077620454_121010226

中国人民银行浙江省分行公布行政处罚决定，**杭州联合农村商业银行股份有限公司**因三项反洗钱违规被罚 **177.3 万元**：①未按规定开展客户尽职调查；②未按规定报告可疑交易；③**为身份不明的客户提供服务并与其进行交易**。该行年内多次被罚，累计罚没超 1300 万元（含此前因信用卡业务违规、数据报表报送不规范被罚）。

**中-高**。三项均属法定核心义务；"为身份不明的客户提供服务"是近年反洗钱处罚中的高危事由（阳光人寿 314.4 万罚单同款），提示**客户身份识别与账户开立环节的"身份不明客户"识别与阻断机制**须有可验证的执行留痕。

2026-09-18（报道）

2026-09-12 ~ 09-15（报道；处罚决定 2026-06-22，公示 2026-09-11）

阳光人寿因"未按照规定开展洗钱风险评估或者健全相应的风险管理制度、未按照规定开展客户尽职调查、未按照规定报告可疑交易、为身份不明的客户提供服务与其进行交易"四项违规被警告并罚 314.4 万元。报道补充：该公司 2026 年开年至今各机构罚单达 19 张，上半年合计罚款超 580 万元。

**中-高**。11 号令尽调义务在保险业的落地执行口径，为公司"销售/开户端尽调 + 资金端监控"两条线自查提供跨行业对照；"未按规定开展洗钱风险评估或健全风险管理制度"是机构层面治理缺陷的独立可罚事项。

2026-09-11（公示）

2026-09-11 ~ 09-14（报道）

9 月 11 日各地证监局披露 14 张监管函，涉及浙商证券、广发证券、中金财富证券、国融证券、长江证券 5 家券商母公司或下属机构及关联人员，事由涵盖经纪业务、投行业务尽调缺位、人员管理等（**非反洗钱案由**）；与央行同日对国投证券、东方财富证券开出的反洗钱罚单形成双线合围。证监会副主席李超表示，**修订后的《证券公司监管条例》有望于近期出台**。

**高**。监管从反洗钱单点扩展到经纪、投行、廉洁从业、人员管理全链条；《证券公司监管条例》修订落地后，公司需评估对合规体系与内控制度的连带影响。

2026-09-10/09-11

2026-09-14 ~ 09-18

9 月为反洗钱宣传月，太保资产、国美小贷、摩根资产管理及人民银行东莞/白山分行等密集开展宣传活动，主题涵盖《反洗钱法》《反有组织犯罪法》、**受益所有人信息备案**、配合金融机构履行客户尽职调查义务、防范新型洗钱风险等。

**中**。宣传口径可作为客户沟通与内部培训素材；受益所有人信息备案为公司客户尽调关键环节。

2026-09-16/09-17/09-18

2026-09-14（报道）

搜狐（江苏证监局风险提示转载）https://www.sohu.com/a/1075813691_177992

江苏证监局发布风险提示，提醒投资者警惕以 **RWA（Real World Assets-Tokenization）** 名义从事非法金融活动；多地监管密集预警"概念包装"式代币化骗局手法。

**中**。虚拟资产/RWA 类业务的反洗钱与非法金融活动识别；涉营销宣传的客户端风险提示可参照。

2026-09-14

2026-09-17（报道）

据行业报道，FATF 拟在 **10 月 30 日巴黎全会**（英国籍主席 Giles Thomson 任内首次全会）上将**摩纳哥、保加利亚、科特迪瓦**移出"加强监控"（灰名单），最终决定需成员共识、尚未确定。保加利亚已出台国家反洗钱反恐融资战略并强化高风险 ML 主体监管。另据行业快讯，**FATF 拟 2026-09-23（周三）发布土耳其（Türkiye）互评估报告**（源自 6 月全会通过，适用第五轮评估方法）。

**中**。名单机制与互评估结果直接影响跨境客户风险分级、代理行尽调与国别风险模型；灰名单是风险要素而非自动强化尽调触发器，风险管理口径需精准。

2026-09-23（土耳其报告）、2026-10-30（全会决议）

2026-09-17（制裁）、2026-09-18（报道）

美财政部 OFAC 制裁伊朗加密交易所 **BitBank** 及若干关联个人与实体，指其协助向伊斯兰革命卫队（IRGC）转移数亿美元比特币，并关联往来霍尔木兹海峡船舶的"比特币通行费"。此前 6 月 OFAC 已制裁伊朗最大交易所 Nobitex 及 Wallex、Bitpin、Ramzinex。

**中-高**。制裁筛查 × 虚拟资产 × 制裁规避三重叠场景；对涉币客户名单筛查、涉伊朗交易异常识别与可疑交易监测指标更新有直接对标价值。

2026-09-17

2026-09-14 ~ 09-15

OFAC 依 E.O. 13902 制裁 VTB 银行，指其为伊朗相关金融流动提供代理行服务。关联动作：8 月 28 日 FinCEN 拟制定规则认定 **Banque Misr UAE** 为"主要洗钱关注的外国金融机构"；美方启动 **Operation Economic Outcast**，扩大二级制裁范围并对伊朗制裁规避线索提供高额举报奖励。

**中**。代理行/跨境结算制裁筛查、国别风险模型更新参考。

2026-09-14

2026-09-14（发布）

ICIJ https://www.icij.org/investigations/china-capital/china-banking-icbc-oligarchs-sanctions-london

ICIJ"China Capital"系列调查报道工银（ICBC）伦敦分行服务与寡头、威权政商关联企业，报道称其 AML 官员曾提示 Deripaska 已被制裁、分行可能违反自身制裁政策。**来源为境外调查媒体，细节待核实**。

**中-高**。中资金融机构境外分行制裁合规与 AML 内控风险，警示跨境展业合规与舆情管理。

2026-09-14

2026-09（发布，CP 1677）

英国政府 https://assets.publishing.service.gov.uk/media/6aa950402f29b388848184ee/Anti-money_laundering_and_asset_recovery_strategy_2026-2029__web__v2.pdf

英国发布 2026-2029 年反洗钱与资产追回战略，含建立国家金融情报服务（NCA/NECC）、设立资产追回办公室（ARO）、持续引领国际加密资产管制、将 FATF 指引与后续要求对齐为可衡量承诺等。

**中**。国际监管趋势与虚拟资产管控方向参考。

2026-09

2026-09-14（报道）

Compliance Corylated https://www.compliancecorylated.com/news/uk-changes-to-fraud-sars-reporting-risk-losing-intelligence

报道称英国拟调整欺诈类可疑活动报告（SAR）报送方式，业界担忧改革导致情报价值流失；同站另有 09-15"中俄资金来源核查受复杂度与业务需求掣肘"、09-17"英国/塞浦路斯 CFD 提供商及其在美被指控洗钱的股东未受限"等报道。

**中**。可疑交易报告制度设计（报送颗粒度与情报价值平衡）的国际比较参考。

2026-09-14

2026-09（续展/拟议）

FinCEN 于 8 月 11 日续展明尼苏达州 Hennepin、Ramsey 两县的地理目标令（GTO），要求当地银行与 MSB 报告 3,000 美元以上的跨境资金转移，有效期延至 2027-02-06；另据报道，监管机构拟就**稳定币发行方客户身份识别规则**征求意见（拟议阶段）。

**中**。稳定币发行方 KYC 规则方向与虚拟资产客户尽调参照。

2026-09

2026-09-14（报道；公告 2026-09-11）

Business Day https://www.businessday.co.za/companies/2026-09-14-prudential-authority-slaps-r28m-penalty-on-capitec-over-fica-failures ；Moneyweb https://www.moneyweb.co.za/news/companies-and-deals/capitec-and-ninety-one-assurance-fined-for-administrative-non-compliance

南非储备银行审慎管理局对 Capitec Bank 因 FICA 行政性不合规（客户尽调、强化尽调、培训/筛查治理、恐怖资产报告缺陷）处以 R2800 万罚款，Ninety One Assurance 一并被罚。背景为南非 2023-02 入 FATF 灰名单后的整改期。

**中**。客户尽调/强化尽调不到位 + 报告缺陷两类违规，与国内 11 号令尽调义务、可疑交易报告时限要求可对照。

2026-09-11（公告）

2026-09-13（报道）

Philstar https://www.philstar.com/business/2026/09/13/2555824/banks-cooperation-sought-review-dirty-money-rules

菲律宾央行（BSP）发布通函，要求受监管金融机构（BSFIs）全面配合 2027 年 FATF 第五轮互评估（菲第四轮评估）相关活动与数据采集，直至互评估报告通过。

**低-中**。国际互评估流程与机构配合义务参考（我国亦处第五轮评估准备期）。

2026-09-13

近 7 天（2026-09-11 ~ 09-18）FATF 官网 News / Publications 列表页**无新增出版物或声明**。最近一条为 2026-09-09 新闻稿《FATF warns of emerging risks in gaming and gambling and publishes new risk indicators》（对应 2026-09-08 出版物《Risks of Gaming and Gambling》），**已入库**（2026-09-09、2026-09-15 两期）。

web_fetch 直连 fatf-gafi.org 遭 Cloudflare 403 挑战失败，改用 Tavily 定向检索（include_domains=fatf-gafi.org，多组日期关键词）交叉核验，无法 100% 排除官网列表页遗漏。

FATF 拟 **2026-09-23** 发布土耳其互评估报告；**2026-10-30** 巴黎全会拟调整灰名单（摩纳哥/保加利亚/科特迪瓦拟移出）。

本期 FATF 目录无新增文件（已在库 7 篇，最新为 2026-09-15《FATF博彩与游戏业洗钱红旗风险指标_全文摘录》）。

中国人民银行（含反洗钱局）、国家金融监督管理总局、中国证监会、国家外汇管理局、中国证券业协会（中证协）等官方渠道，通过官方站点检索 + 权威财经媒体报道交叉核验。

`知识库/反洗钱/反洗钱制度依据/`（法律法规 9 篇、监管指引 10 篇）本期**无新增入库**；已入库制度依据（反洗钱法 2024 修订、11 号令、12 号令、27 号指引、23 号指引、八部门 1 号令等）**版本状态无变化**。

本地 SearXNG 对中文政务类查询返回质量低（含大量无关结果），官方站点动态页面直连受限，本期以权威媒体（财联社、新浪财经、界面新闻、北京日报、经济日报等）交叉核验为主；**不排除存在仅发布于官方站内、媒体未报道的规范性文件**，建议下期以 `regulation-monitor` 技能对官方站点做定向复核。

本期共采集**有效条目 15 条**（国内 6 条、国际 9 条），另有理论研究线索 2 类（FATF 无新增、ACAMS 新增 9 篇中精选 2 篇）。

已自检——①**来源可查证**：全部条目附原始 URL，媒体转载类已标注原始媒体；②**摘要准确**：未获取全文的（ACAMS 会员墙、FATF 官网拦截）已显式标注「基于标题/栏目定位与公开报道综合，未虚构细节」；③**相关性分级合理**：按与公司（证券行业）业务关联度分高/中-高/中/低-中；④**存疑标注**：ICIJ 工银伦敦报道标「待核实」，券商罚单统计口径差异标「待核实」；⑤**落实事项完整**：9 项，均含依据来源与建议责任。

FATF 官网直连被 Cloudflare 拦截、ACAMS Today 正文有会员墙、SearXNG 中文政务检索质量低——三项限制已在本期如实报告，未以推测填补。