采集窗口：2026-09-15 ~ 2026-09-22｜编制：杨梅｜来源：人民银行/证监会/NFRA/FATF 官网 + 财联社/21 经济网/中国经济网/证券时报 + ACAMS
说明：本期「新增」为窗口内新出现条目；此前已入库的罚单延续报道如实标注，不重复计入新增。
URL：https://www.21jingji.com/article/20260917/herald/ce1c86d1e064a09180231df20cc0215a.html （21 世纪经济报道/券商中国）
摘要：央行及分支机构年内已向证券行业开出至少 11 张反洗钱罚单（首创、东吴、上海、江海、华安、西部、万联、金融街、大同、国投、东方财富证券），机构罚款合计约 1060 万元，含责任人员合计超 1200 万元；2025 年全年仅 2 家（259 万元）。主因：未按规定开展客户尽职调查、未按规定报告可疑交易；国投证券另涉"未按规定开展洗钱风险评估或健全相应风险管理制度"。
相关性：**高**（券商反洗钱处罚年度态势；三项核心义务对标）
URL：http://finance.ce.cn/bank12/scroll/202609/t20260921_3228190.shtml （中国经济网）；https://finance.sina.com.cn/jryx/fd/2026-09-18/doc-inishenv3490016.shtml （新浪财经）
摘要：人民银行新余市分行（余银罚决字〔2026〕2-3 号）对交通银行新余分行警告并罚 89.46 万元，责任人刘某强罚 4.5 万元。六项违规含金融统计、支付结算、金融科技、反假货币、占压财政存款、**违反反洗钱业务管理规定**。
相关性：**中**（分支机构综合性合规薄弱；反洗钱为多宗违规之一）
URL：https://mbcaijing.com/article/qLZ1F4CQeIU%3D （面包财经）
摘要：银罚决字〔2026〕72 号，东方财富证券因未按规定开展客户尽职调查、未按规定报告可疑交易，被警告并罚 74 万元，公示期三年。
相关性：**高**（证券行业直接对标样本）
URL：https://cj.sina.cn/articles/view/3688956957/dbc2876d00101mspu （新浪财经）
摘要：银罚决字〔2026〕73 号，阳光人寿因①未按规定开展洗钱风险评估或健全相应风险管理制度、②未按规定开展客户尽职调查、③未按规定报告可疑交易、④为身份不明的客户提供服务并与其进行交易，被警告并罚 314.4 万元。
相关性：**高**（四项核心义务，含"为身份不明客户提供服务"高危事由）
URL：https://m.sohu.com/a/1079125590_161795 （南方都市报）；https://m.sohu.com/a/1077620454_121010226 （深圳商报）
摘要：人行浙江省分行对杭州联合银行因三项反洗钱违规罚 177.3 万元；近一年累计 4 张罚单合计 1399.8 万元；2026 上半年营收/净利双降，不良率升至 1.19%。
相关性：**中-高**（三项核心义务 + "为身份不明客户提供服务"）
URL：https://www.thisdaylive.com/2026/09/19/fatf-raises-global-alarm-on-money-laundering-fraud-risks-in-gaming-gambling
摘要：FATF 警告犯罪团伙利用博彩平台洗钱与拆分交易（smurfing），并警示平台受益所有权持股可被结构化以规避监管门槛。**与已入库 2026-09-09/09-15 报告同源，本条为媒体延续报道。**
相关性：**中**
URL：https://www.globalgovernmentfinance.com/uk-government-amlar-strategy-turning-point-tackling-money-laundering ；https://www.rusi.org/in-the-news/veronica-stratford-tuke-reacts-uk-governments-new-anti-money-laundering-and-asset
摘要：英国 AMLAR 2026-2029 投入至少 5.5 亿英镑，设"Target/Integrate/Empower"三支柱；2028 年将律师、会计师、信托/公司服务提供者监管整合至 FCA；NCA 估计每年逾 1000 亿英镑经英洗白。RUSI 评"新结构不会自动提升有效性"。
相关性：**中**（国际监管趋势对标）
URL：https://bnrnews.bg/en/post/529598/bulgaria-expected-to-be-removed-from-financial-action-task-force-grey-list
摘要：据 Bloomberg，FATF 拟在 10-30 巴黎全会将三国移出"加强监控"，最终需成员共识。**与已入库 09-17 条目同事件。**
相关性：**中**（名单机制影响跨境客户风险分级）
URL：https://unn.ua/en/news/in-monaco-banks-have-begun-closing-the-accounts-of-wealthy-russians
摘要：摩纳哥 AMSF 检查与俄关联富裕客户，部分账户因无法核实资本来源或解释交易经济合理性被建议关闭；Julius Baer 因报告可疑延迟被认定违规。
相关性：**中**（资本来源核查与可疑报告及时性）
URL：https://fintech.global/2026/09/22/the-aml-risk-hiding-beyond-sanctions-screening
摘要：随金融犯罪风险超出观察名单范围，不利媒体筛查成为合规新情报来源；有效性取决于信息质量、实体识别与警报实质性判定；AI/ML 用于实体匹配与事件合并，持续监控可减少重复调查。
相关性：**中**（名单监控方法学）
URL：http://finance.eastmoney.com/a/202609223881588252.html （东方财富 7×24）
摘要：欧盟同意将 Alisher Usmanov、Mikhail Fridman 从对俄制裁名单移除。
相关性：**中**（制裁名单双向变动，名单动态维护）
近 7 天（2026-09-15 ~ 09-22）官网 Publications/News **无新增出版物或声明**（最新仍为 2026-09-09《Risks of Gaming and Gambling》，与 2026-09-03 Hawala 报告均已在库）。已确认后续节点：FATF 拟 **2026-09-23** 发布土耳其互评估报告；**2026-10-30** 巴黎全会审议灰名单调整（摩纳哥/保加利亚/科特迪瓦拟移出）。
ACAMS Today 首页直连被 Cloudflare 403 + 安全策略阻断（web_fetch 报 resolves to private/internal IP），本期经 Tavily 定向检索 + ACAMS 官方新闻交叉核验，精选 2 篇并标明「窗口近似/待核实」：①Sea-Based Sanctions Evasion（海上制裁规避：AIS 关闭、船对船转运、影子船队，与 OFAC 涉 BitBank/VTB 制裁形成航运×制裁×支付三线对照）；②Virtual IBANs under scrutiny（虚拟 IBAN 身份透明度漏洞与欧洲监管收紧）。详情见 `ACAMS追踪_2026-09.md` 2026-09-22 段。
本期（09-15 ~ 09-22）经检索**未发现**人民银行/金融监管总局/证监会/外汇局/中证协新发布或新修订的反洗钱法规、规章、指引、自律规则（官方渠道口径）。
备查（政策方向，非生效规则）：香港《行政长官 2026 年施政报告》（2026-09-16）——财库局 2026 年内就公司及明示信托实益拥有权透明度立法建议咨询公众，证监会 2027 年启动 CrypTech 反洗钱监察组件。
本期新入库文件（新闻动态/2026-09.md、处罚案例/2026-09.md、ACAMS追踪_2026-09.md）路径均已在 2026-09-21 期登记于 `蒸馏待办.md`，按「同路径跳过」规则**本期不新增候选**。
建议：处罚案例（交通银行综合罚单 + 涉反洗钱项）与新闻动态（不利媒体筛查、制裁名单双向变动）可并入既有「处罚案例/新闻动态」候选，攒批蒸馏。
采集条目：12 条（国内处罚 5 条、国际动态 7 条）。
国内新增入库：**1 条**（交通银行新余分行 89.46 万元，涉反洗钱）；境外新增入库：**0 条**。
FATF 无新增；ACAMS 精选 2 篇（窗口近似）；监管要求无新增；蒸馏候选无新增（同路径已登记）。
提示：本窗口国内反洗钱执法主线索为 09-11 央行集中公示罚单（国投证券 81.8 万、东方财富证券 74 万、阳光人寿 314.4 万）的持续发酵与年度态势盘点，及中小银行（杭州联合银行、乐山农商银行）合规薄弱问题。