反洗钱简报（2026-10-01）

**期号**：2026-10-01｜**采集窗口**：2026-09-24 ~ 2026-10-01（近一周）｜**编制**：杨梅（水果公司004号员工）

本窗口国内**新增一条纯反洗钱公示**——**央行北京分行 2026-09-30 对天翼支付科技有限公司罚款 68.4 万元**（未按规定开展客户尽职调查 + 未按规定报告可疑交易），该公司**历史屡罚不改**（2018/2019/2025 多次受罚）。其余国内内容以**券商罚单密集落地的三条主线复盘**（实质性业务禁令重现"暂停新开户"、问题集中于分支机构与一线展业、**机构与个人同步追责至分管高管**）与**银行大额复合罚单的内控失效解剖**（江苏银行 13 项违规四大领域、浦发罚没 4250 万元、广发"重业绩轻合规")为主，**"反洗钱"明确列为券商合规五条红线之一**。国际侧本窗口 FATF 新增《土耳其第五轮互评估报告》（2026-09-23，已于上期入库），另新增**英国《2026–2029 反洗钱与资产追回战略》**（投入≥5.5 亿英镑、拟借 FATF 主席国身份推动"降低低价值合规负担"改革）与**美国参议院 USDT 涉伊制裁规避调查**。**"实质合规、责任穿透、制度运行有效性"仍是国内外共同主题。**

来源

经济观察网 http://www.eeo.com.cn/2026/0930/1053707.shtml （2026-09-30）

核心摘要

中国人民银行北京市分行 2026-09-30 披露对**天翼支付科技有限公司**（原天翼电子商务有限公司）的行政处罚：违法事由为**未按照规定开展客户尽职调查、未按照规定报告可疑交易**，罚款 **684,000 元**；系针对支付机构反洗钱合规落实情况检查后作出。该公司**历史多次受罚**——2018-08 预付卡业务违规罚 1 万元；2019-10-21 罚 6 万元；2025-01-27 批量处罚中罚没 132.43 万元（含为无证机构提供支付结算服务），时任银行卡收单事业群总裁李某平被警告并罚 10 万元。**已入库** `知识库/反洗钱/行业动态/处罚案例/2026-10.md`。

相关性

**中-高**（支付机构反洗钱核心义务；历史屡罚不改，反映"整改—复发"风险）

来源

21经济网 https://www.21jingji.com/article/20260930/herald/a845a4cd2da80ee08c7e2e9961cd7d62.html （2026-09-30）

核心摘要

9 月以来证监系统与央行罚单密集，覆盖经纪、研究、债券承销、反洗钱多条线，被点名含广发证券、浙商证券、国盛证券、湘财证券、国融证券、金元证券、华源证券等。三条主线：**实质性业务禁令重现（"暂停新开户"）**、问题高度集中于分支机构与一线展业、**机构与个人同步追责（责任链从一线员工延伸至分管高管）**。**反洗钱**为五条红线之一——客户尽职调查、可疑交易报告、洗钱风险评估构成常态化高压线；国投证券、东方财富证券合计被罚 155.8 万元，**人民银行与证监系统协同强化**。研究条线一名分析师编造虚假信息被 5 年市场禁入、转发分析师罚 30 万元、AI 内容制作者与财经博主各罚 20 万元。

相关性

**高**（券商反洗钱三项义务常态化高压 + 合规重心下沉）

来源

金色财经 https://www.jinse2.com/blockchain/3739035.html （2026-09-28）

核心摘要

据不完全统计，2025 年全年央行系统仅对 2 家券商作出反洗钱行政处罚；截至 2026 年 9 月，年内受罚券商已达 **11 家**，机构罚款合计约 **1060 万元**。高频事由为**未按规定开展客户尽职调查、未按规定报告可疑交易**，约 1/3 案件叠加**洗钱风险评估缺失、内控不健全**；"机构 + 责任人"双罚制常态化（江海证券等案件业务、合规负责人同步收到个人罚款）。整改提示：尽调告别"开户即完事"，落实穿透识别与持续识别；监测系统只是线索采集工具，不能替代人工研判，须留书面研判工作底稿。

相关性

**高**（券商反洗钱处罚量化态势 + 可落地整改动作）

来源

中国金融网 http://www.financeun.com/newsDetail/65988.shtml （2026-09-25）

核心摘要

媒体复盘央行 09-24 公示的四行罚单（邮储 1743.3 万、广发约 1714 万、江苏银行 937.1 万、渤海 542.88 万），三家银行反洗钱领域无一幸免——邮储涉客户身份识别 + 大额/可疑交易报告 + 与身份不明客户交易三项；广发涉客户身份识别 + 大额交易报告；江苏银行涉客户身份识别 + 大额/可疑交易报告 + 匿名/假名账户。2026 上半年三大监管机构对银行业罚单 1720 张、罚没合计 10.61 亿元；**2025 全年反洗钱处罚 7.65 亿元，2026 一季度即约 2.59 亿元（达 2025 全年的 32.4%）**。

相关性

**高**（反洗钱处罚力度加码；罚单本体已于 09-25 期入库）

来源

东方财富财富号 https://caifuhao.eastmoney.com/news/20260928110515819956650 （2026-09-28）

核心摘要

央行 2026-09-08 对江苏银行开出 937.1 万元罚单（银罚决字〔2026〕97 号，13 项违规，本轮最多），9-24 披露。违规归四类：①基础业务合规 ②科技与数据安全 ③反洗钱（客户身份识别 + 大额/可疑交易报送 + 匿名/假名账户）④征信管理。6 名责任人覆盖网络金融部、零售业务部、信息科技部及大数据部、镇江分行运营管理部、国际业务部、消费金融与信用卡中心。分析指**内控体系多环节同时失效，非偶发操作差错**。

相关性

**高**（反洗钱三道防线与数据安全并列失守）

来源

文轩财经 https://www.wenxuan.news/live/20332.html （2026-09-24）

核心摘要

据央行行政处罚信息，浦发银行因 10 项违规（银罚决字〔2026〕27 号）被罚没合计 **4250.435608 万元**，10 名责任人合计罚款 75.5 万元。**反洗钱履职严重违规**：未按规定履行客户身份识别、资料保存及大额可疑交易报告等义务，甚至与身份不明客户交易。处罚覆盖账户、清算结算、银行卡收单、反假货币、财政资金、征信、反洗钱等几乎全部核心领域。

相关性

**高**（大额复合罚单 + 反洗钱为一类重点）

来源

面包财经 https://mbcaijing.com/article/6ePJNH3yfs0%3D （2026-09-28）

核心摘要

9-24 湘财股份公告，子公司湘财证券收到湖南证监局《行政处罚事先告知书》（〔2026〕12 号）及责令改正、暂停新开证券账户 3 个月事先告知书（湘证监机构字〔2026〕24 号）。涉嫌三项违法：①经纪业务管控存在重大缺陷、违反自身业务规则开展经纪业务、违规提供信息技术服务；②**落实账户实名制存在重大过错**（异常交易核查中未有效履行账户使用实名制、异常交易管理职责）；③严重违反信息安全规定且未按规定履行报告义务。（非反洗钱案由，但账户实名制与反洗钱客户识别直接相关，故收录）

相关性

**中-高**（账户实名制与异常交易管理，与反洗钱客户识别衔接）

来源

Norton Rose Fulbright（Horizon Scanning）https://www.nortonrosefulbright.com/en/inside-disputes/blog/202609-horizon-scanning-investigations-and-enforcement （2026-09-29）

核心摘要

英国政府 2026 年 9 月发布《反洗钱与资产追回（AMLAR）战略 2026–2029》，配套至少 **5.5 亿英镑投资 + 500 余名新官员**，三大目标：使英国防御更有效同时为合法企业简化运营环境；打击高危害犯罪网络；追回更多犯罪资产。**英国将利用其 FATF 主席国（2026–28）与 G20 主席国（2027）身份推动国际反洗钱标准改革，倾向降低低价值合规负担**。另：FCA 2026-08 资产管理业金融犯罪管控审查发现，超过 1/5 机构未完成全机构风险评估、仅 36% 对第三方 AML 流程有全面监督、超过 1/4 无正式交易监测流程。

相关性

**中-高**（FATF 主席国改革方向与"降低低价值合规负担"；FCA 审查缺陷项可对标）

来源

FinCrime Central https://fincrimecentral.com/usdt-iran-money-laundering-vector-senate-repor （2026-09-29）

核心摘要

美国参议院常设调查小组委员会（少数党工作人员）2026-09-28 发布报告，指 USDT 可能成为伊朗规避制裁的资金通道。Tether 回应称 2026 年已配合冻结约 **5.5 亿美元**涉伊朗 USDT（含 4 月逾 3.44 亿、7 月逾 1.3 亿），累计冻结超 49 亿美元、合作机构覆盖 67 国 340 余家。参议员 Blumenthal 指 Tether 冻结存在延迟、约 3500 万美元"漏网"。

相关性

**中-高**（稳定币作为制裁规避通道 + 链上资产冻结机制；涉币客户名单筛查与可疑交易识别对标）

来源

JD Supra（Skadden）https://www.jdsupra.com/legalnews/sdny-s-61-million-crypto-forfeiture-1999947 （2026-09-25）｜National Law Review https://natlawreview.com/article/br-investigations-and-enforcement-forum-september-2026 （2026-09-30）

核心摘要

2026-09-14 美国纽约南区检察官办公室提起民事没收诉讼，追索约 **6100 万美元**稳定币，指资金可追溯至受制裁伊朗原油及石油产品的黑市销售；分析指美国**民事没收与制裁执法日趋融合**。另，2026 年 9 月哥伦比亚特区联邦大陪审团起诉两名个人，涉 **2.3 亿美元加密货币诈骗案**。

相关性

**中**（制裁 × 虚拟资产 × 没收三重交叉；加密诈骗洗钱）

来源

CryptoRank（据 ChainCatcher）https://cryptorank.io/news/feed/d7c00-2292154 （2026-09-25）

核心摘要

巴西中央银行发布第 588 号、589 号决议，要求 VASP 申报金额达到或超过 **1 万美元**的自托管钱包转入转出交易，并强化反洗钱及未授权加密服务商禁止运营要求。

相关性

**中**（虚拟资产申报门槛与 VASP 监管国际动向）

来源

CoinDesk 中文 https://www.coindesk.com/zh/policy/2026/09/30/the-clock-s-ticking-uk-s-crypto-regulatory-application-window-opens-with-february-deadline （2026-09-30）

核心摘要

英国 FCA 2026-09-30 开启加密公司在英运营授权通道，申请截止 **2027 年 2 月底**（五个月窗口），新监管框架计划 2027 年 10 月生效；已有 60 余家公司依 FCA 现行反洗钱监管体系注册，或在新许可要求上占据先机。

相关性

**中**（虚拟资产域外许可与反洗钱注册衔接）

本窗口（2026-09-24 ~ 10-01）FATF 无新增出版物。

最近新增为《土耳其第五轮互评估报告》（2026-09-23，已于 2026-09-23 期入库 `反洗钱理论研究/FATF/2026-09-23_FATF土耳其互评估报告.md`，本期增量去重跳过）。FATF 官网（fatf-gafi.org）正文页直连被安全策略阻断（解析至私有/内部 IP），改用 Tavily 定向检索与多渠道交叉验证，未发现窗口内新增报告/建议书更新/新闻稿。

已确认后续节点：FATF **2026-10-30** 巴黎全会审议灰名单调整（摩纳哥/保加利亚/科特迪瓦拟移出）。

1. **Independent Reviews of a Fund's AML Program（基金反洗钱方案的独立审查）**（2026-09 窗口）｜https://www.acams.org/en/opinion/independent-reviews-of-a-funds-aml-program

摘要：讨论基金反洗钱方案的独立审查安排与要点，涉及独立审查范围与治理价值（正文需 ACAMS 权限，摘要基于标题与栏目定位，未虚构细节）。